L'humanisation de la planification financière

«Chaque fois que vous construisez dans la vie d'une autre personne, vous avez lancé un processus qui ne finira jamais."

- Howard Hendricks

La nature de la planification financière a commencé à changer de façon spectaculaire au cours des 10 dernières années avec le mouvement vers «la vie financière" de la planification. planification de la vie financière est d'environ plus consciemment intégrant à la fois votre vie et de l'argent dans le plan financier et le portefeuille de placements. Certains planificateurs financier de premier plan diront qu'ils ont toujours aidé les clients à planifier leur vie comme une question de cours. Ils n'ont jamais marqué de cette façon. De l'autre côté, l'ensemble de la perception du public est toujours que la planification financière est un investissement et les planificateurs ne se soucient pas au-delà de l'argent.

Une fois que les consommateurs savent qu'ils peuvent trouver un plus "humanisé" démarche de planification financière, puis il y aura beaucoup de pression plus grande sur les planificateurs financiers d'élargir leur rôle et les processus de gestion financière à l'encadrement, le mentorat et la planification de la vie.

Sur la base que d'aider les clients à atteindre leurs objectifs est essentielle à la planification financière, puis les aider à comprendre qui ils sont et leur projet de vie est essentielle. Ces aspects sont fondamentaux pour un rôle qui consiste à mettre davantage l'accent sur les questions non financières. Sons de base, mais pourquoi ne planificateurs tant perçoivent pas répondre aux questions de vie et l'homme de faire partie de leur rôle?

Les résultats d'une enquête réalisée en Février 2009 par David Sussman Debofsky et Lyle indiquent que 89% des planificateurs financiers qui sont membres du Conseil de la PCP et / ou planification financière de l'Association ne se livrer à un certain moment dans le coaching non-financiers et de conseil, et 74 % de ces planificateurs disent qu'ils ont augmenté ces travaux au cours des 5 dernières années. En outre, les conseillers sont en indiquant 25% de leur temps est consacré à des questions non financières. Les questions non-financiers qui reviennent le plus sont 81% des objectifs de vie personnelle, professionnelle 66% et 44% la santé physique. Ensuite, ajouter à cette clients sont maintenant élever de 10 à 20% du temps avec leurs problèmes émotionnels comme planificateur de divorce, la toxicomanie, santé mentale et la spiritualité.

Que tout cela montre, c'est que le rôle de l'urbaniste évolue vers traitant de la vie et les questions de l'homme à un niveau plus élevé, même si le conseiller n'est pas en changeant délibérément processus de son. Sur la base de nos recherches en Février 2009, nous avons constaté que 50% des planificateurs ne sont encore que des dépenses de 1 à 3 heures jusqu'à l'avant-dans la phase de découverte du client de répondre à vos besoins en tant que client. Ce n'est manifestement pas suffisant pour traiter correctement les problèmes de la vie. Bien sûr, tous les planificateurs acceptent leur rôle est-delà des analyses financières ainsi que tous les consommateurs ne voudront régler les problèmes personnels avec un planificateur financier. Nonobstant, le problème pratique est que beaucoup d'entre vous que les clients vont à la rencontre des situations ou des besoins qui nécessitent le planificateur d'aborder les questions non financières dans le cadre de la fourniture de conseils financiers. Un planificateur financier est idéalement placé pour vous aider sur les questions non financières, car l'argent est naturellement intégré à eux. Heureusement, il existe une quantité croissante de formation de qualité pour les conseillers de descendre l'encadrement, le mentorat et le chemin de planification de la vie.

Le principal avantage d'un planificateur financier devient votre coach ou un mentor, c'est qu'il va aider à construire une relation plus profonde à long terme basée sur la confiance et un niveau supérieur de la mutualité. Ceci est vital pour vous aider à faire d'importants et à long terme des décisions financières. De la route de la vie avec un planificateur financier permettra:

    * Des indications claires à obtenir à la fois sur les questions financières et de la vie.
    * La sagesse de celui qui a de l'expérience financière et de la vie.
    * Tirer les leçons du succès et les erreurs d'un autre.
    * Un véritable partenariat fondé sur le partage de qui ils sont.

Si vous allez choisir un planificateur d'aller au-delà des chiffres et un point central dans votre parcours de vie alors il est important de choisir une personne qui est capable de:

    * Développer un environnement sûr, mutuelle et structurée pour l'encadrement ou de mentorat.
    * Développer un encadrement clair ou processus de mentorat avec les protocoles établis, y compris pour vous engager dans la discussion des questions non financières, poser les bonnes questions avec empathie, et de faciliter des discussions difficiles.
    * S'engager dans un processus de développement personnel pour lui-même personnellement à travers l'aide d'un coach ou un mentor qui leur est propre. Un planificateur ne peut pas guider un client à un endroit où ils n'ont pas été themself.
    * Utilisation de l'évaluation robuste et des outils de facilitation qui permettent une compréhension plus objective et fiable de qui vous êtes et de développement personnel pour répondre à vos besoins uniques.


Démarrer Humaniser votre planification financière et d'augmenter votre rendement Life Financial

Donc, si vous êtes un investisseur, entrepreneur, cadre, conseiller financier ou un étudiant de prendre des mesures avec les étapes suivantes:

   1. Complète de l'ADN financière ® Profils de découvrir le cœur de qui vous êtes.
   2. Développer vos propres objectifs repose sur un but de la vie claire.
   3. Définir ce qu'est une vie de qualité signifie pour vous.
   4. Identifier les ressources disponibles dans votre vie personnelle et professionnelle dont vous avez besoin de croître.
   5. Commencez à travailler sur les mesures nécessaires pour se rendre au prochain niveau de réussite.
   6. Faire partie de votre plan de croissance ayant un planificateur financier qui peut fournir des conseils dans toutes les dimensions de votre vie.

cet article est traduisé en francais
l'origine de cet article (en anglai): http://ezinearticles.com/?The-Humanization-of-Financial-Planning&id=2581770