Assurez-vous que vous savez les lacunes de votre assurance habitation?

C'est toujours agréable quand les gens à trouver des échappatoires et peut tourner la table sur les sociétés et les entreprises avides grand moment qui ne se soucient pas de consommateurs. Par exemple, lorsque vous trouver un moyen de "tricher" impôts et d'économiser beaucoup d'argent en raison d'une planification stratégique, ou quand vous allez au tribunal et une loi spécifique ou d'états précédent que vous n'avez rien fait mal ou d'illégal. Ces lacunes sont toujours peu grande quand ils se produisent pour le consommateur, mais quand ils sont utilisés contre les consommateurs, il peut vraiment être une nuisance. Eh bien, malheureusement, assurance habitation est un de ces moments que les échappatoires à l'encontre des consommateurs.

Oui, il est très probable qu'il y aura quelques échappatoires dans votre police d'assurance habitation. Cela ne veut pas dire que votre police d'assurance habitation ne vaut rien, c'est juste qu'il ya des circonstances qui vous fera plus de douleur que d'autres. Les bases d'un contrat d'assurance habitation sont les suivants: dommages structurels, ce qui signifie que vous êtes couvert pour les dommages qui peuvent se produire (ainsi que vos biens), la responsabilité, ce qui signifie que vous êtes couvert si un client a un «accident» dans votre maison et vous poursuit; «frais inhabitables", c'est quand vous ne pouvez pas vivre dans votre maison en raison des conditions dangereuses et doivent vivre ailleurs pendant une courte période. Cela semble comme une bonne quantité de couverture et portera sur les problèmes les plus à venir qui pourraient survenir. Cependant, avec ce sentiment de «sécurité», c'est quand la faille entre en jeu.

Même si vous êtes couverts pour les dommages structurels, cela ne signifie pas tout dommage. Par exemple, si vous avez été touché par une inondation, et n'ont pas d'assurance contre les inondations, vous ne serez pas couvert. Toutefois, si votre maison a été inondée par votre propre maison conduites d'eau cassée, vous avez réellement seraient couverts (ouais c'est un peu hypocrite).

Une autre lacune est la taille de termites. Même si vous ne pouvez pas avoir eu les termites depuis des années, le fournisseur d'assurance ne peut couvrir les dommages et intérêts si les termites ont commencé à détruire la fondation de votre maison. L'excuse qu'ils utilisent, si elle est vraie ou non, est "Les termites sont les plus susceptibles là avant votre emménagement, et votre politique dit clairement ..... etc etc etc". Ainsi, au lieu de votre assurance habitation à venir à la rescousse et de payer les dommages-intérêts, vous aurez à résoudre et de payer pour des problèmes sur votre propre.

Évidemment, bon nombre de ces différentes politiques auront de nombreuses failles différentes, mais qui ne vous oblige pas à être pris au dépourvu par eux. Parfois, vous aurez besoin d'une couverture supplémentaire pour couvrir des choses différentes. Beaucoup de ces choses vont se rapportent à «catastrophe naturelle» de couverture, alors soyez au courant de ce type de temps vous êtes susceptible de voir dans votre région. Si vous habitez dans une zone sujette aux tremblements de terre, vous pourriez avoir besoin de protection contre cela, et c'est la même chose pour les ouragans et les tempêtes tropicales. Quel que soit le cas échéant, avec un peu de recherche et de "proximité" de la lecture (de la copie fine qui est), vous pouvez égaliser les chances entre vous et le fournisseur d'assurance habitation.

cet article est traduisé en francais
l'origine de cet article (en anglai): http://ezinearticles.com/?Make-Sure-You-Know-The-Loopholes-In-Your-Home-Insurance-Policy?&id=583098