Quelques conseils d'assurance habitation

En supposant pour offrir des conseils d'assurance habitation qui doit être fait avec une certaine prudence, étant donné que tous les foyers et tous les besoins des propriétaires et les circonstances sont, bien sûr, tout à fait différente. Néanmoins, il existe quelques principes de base sans doute bon de rappeler si votre recherche est pour l'assurance des bâtiments, le contenu de couverture, ou les deux.

    * Prix - beaucoup de gens pourraient être tentés d'aller chercher le prix le plus bas possible. Alors que la maison d'assurance à faible coût est certainement disponible, l'indicateur le plus important - même avec l'assurance à faible coût -, est la valeur pour l'argent qu'il offre. Il s'agit d'obtenir le niveau de protection pour le bâtiment lui-même et tous les éléments qui doivent être couverts pour le prix le plus concurrentiel. Ceci, à son tour, exige un équilibre délicat entre la surévaluation et de payer un prix trop élevé pour les primes - la sur-assurance - et le danger sans doute plus de sous-estimer la valeur de votre propriété et son contenu afin de payer moins de cotisations - sous-assurance;
    * Mise en limiter la couverture - certains assureurs ont pris l'incertitude de cet équilibre en offrant la couverture par ensembles-limite sur les deux bâtiments et de l'assurance contenu. En haut de la liste des Conseils en assurance habitation, donc, peut-être l'occasion d'éviter les risques de sur-ou sous-assurance en choisissant l'option prévue d'expiration du délai. Ces politiques à des prix compétitifs fournissent généralement toutes les garanties dont vous avez besoin dans une limite convenus de bâtiments ou leur contenu (par exemple, jusqu'à 1 million de livres sur le bâtiment et £ 60 000 sur le contenu, par exemple). Si c'est l'option choisie, cependant, l'un des conseils les plus importants d'assurance habitation est d'être certain que les coûts de remplacement reconstruction et le contenu ne dépasse pas les limites assuré;
    * Ce qui est couvert? - Si l'un des plus importants conseils d'assurance habitation est d'environ la valeur de l'argent, alors la question de la bonne valeur est de l'étendue de la couverture proposée. En ce qui concerne l'assurance des bâtiments, par exemple, il est probable que des variations entre les politiques dans le domaine des risques - et les catastrophes potentielles - couverts. Si le pire se produit et le bâtiment devient inhabitable, il vaut mieux vérifier combien de rémunération (le cas échéant) est disponible pour location d'un logement de remplacement jusqu'à ce que votre maison a été correctement rétablie ou reconstruites.

L'étendue de la couverture est peut-être encore plus variable quand il s'agit de couvrir les contenus. Est-ce un «tous risques», par exemple, qui maintient la couverture même si vos biens ou effets personnels sont hors de la maison elle-même alors que vous êtes en voyage? La politique inclut la couverture pour toute jette dans votre jardin et les outils et équipements qu'ils peuvent contenir? Certaines politiques même étendre la couverture du Jardin des plantes elles-mêmes;

    * Les étudiants - il est bon de savoir que les assureurs ont épargné une pensée ou deux pour les besoins et des circonstances particulières des élèves. Avec un ordinateur et d'autres appareils électriques, ou peut-être un instrument coûteux musicale à leurs soins, il n'est pas si difficile de voir comment Conseils en assurance habitation s'appliquent aux étudiants, aussi. Les circonstances particulières de logements étudiants - très souvent dans une maison partagée avec d'autres - cependant, c'est qu'il est presque impossible d'exercer un contrôle beaucoup plus juste qui pourrait avoir accès aux parties communes du logement. régimes d'assurance matières pour les possessions des élèves et des effets, donc, est parfois limité à ceux qui sont conservés dans leur propre appartement, fermant à clé, une chambre ou autonome.

cet article est traduisé en francais
l'origine de cet article (en anglai): http://ezinearticles.com/?A-Few-Home-Insurance-Tips&id=3122495