Assurance habitation en toute simplicité

L'assurance habitation pour les nouveaux propriétaires peuvent être moins intimidant que les acheteurs d'anticiper. documents juridiques et avocat jargon cachent souvent un fait simple: l'assurance habitation est destiné à indemniser les propriétaires en cas de dommages à leurs propriétés inattendues. Toutefois, comme un dispositif pour protéger plus d'un acheteur d'investissement financier, il devrait être expressément entendu avant qu'il ne soit jamais mis à utiliser.

Professionnels encourager les nouveaux propriétaires pour évaluer les taux d'assurance avant de prendre un engagement durable. Ce processus a connu une croissance particulièrement facile maintenant que les sites Web peuvent aider à identifier les besoins des clients. En fait, certains sites offrent même des comparaisons de prix sur la base des informations minimales, comme la localité la maison et la superficie. Pour un regard plus particulier, les propriétaires peuvent également contacter une compagnie d'assurance locale et de rencontrer un agent.

Fait important, les prêteurs hypothécaires souvent appel à un emprunteur à présenter un niveau minimal de l'assurance habitation. Les acheteurs devraient aussi prendre note que les prêteurs ne peuvent exiger de tout sur l'assurance pour les copropriétés, les pactes de voisinage peut insiste sur une certaine couverture. Heureusement, les emprunteurs rester maîtres de leurs choix d'assurance, mais toujours vérifier les moins politiques d'importantes exceptions ou des lacunes dans la couverture.

politiques typiques prévoit des compensations en cas de dommages causés par le feu, la fumée, la glace et le vol. En outre, la responsabilité des personnes mal sur la propriété du propriétaire peut inclure les frais juridiques ou médicaux à concurrence d'un montant stipulé dans la politique.

En dehors de ces bases, les consommateurs souhaiteront peut-être ajouter une couverture en fonction de leurs besoins respectifs. Par exemple, alors que la couverture peut s'étendre à un nombre limité de contenu de la maison, des articles coûteux ne sont pas couverts peuvent souvent être ajouté à la politique globale. Les propriétaires peuvent souscrire une assurance de remplacement, qui se décline en deux variétés. «Valeur réelle» remboursera l'article en fonction de son âge, que le «coût de remplacement» couvrira les frais d'achat d'un nouvel élément.

la couverture des inondations est également souvent négligée par les propriétaires qui supposent que leurs stratégies de compte pour ce genre de catastrophe. Maisons situées dans les plaines inondables restent principalement à risque. Contactez la Federal Emergency Management Agency (FEMA) pour déterminer si une maison de certains est en danger et dans quelle mesure cet endroit précis de la maison peuvent être sujettes aux inondations.

L'assurance titres est une option supplémentaire. Bien que relativement nouvelle, cette option compense les frais juridiques et autres en cas de problème concernant le titre de propriété. Une telle chance semble lointaine, mais des problèmes peuvent survenir même avec des projets de nouvelles constructions.

Enfin, quelques étapes faciles peuvent entraîner des économies substantielles sur le coût final de l'assurance habitation. Par exemple, de nombreux fournisseurs offrent plus d'un type d'assurance. Pour promouvoir la fidélité des clients, ils offrent des rabais si le propriétaire ajoute l'assurance habitation à l'assurance auto ou la vie de cette société. Ajout des mesures de sécurité comme un système d'alarme ou des serrures supplémentaires peuvent également répondre aux exigences de prestataire pour un taux réduit. En outre, l'augmentation des paiements d'une politique de prime déductible peut souvent réduire. Enfin, maintenir un bon crédit - fournisseurs veulent toujours pour réduire les risques, et c'est une façon de démontrer la fiabilité.

cet article est traduisé en francais
l'origine de cet article (en anglai): http://ezinearticles.com/?Home-Insurance-Made-Simple&id=1873405