La fraude financière - Demandes des investisseurs les plus courants

Ces dernières années, les investisseurs américains ont été en proie à un montant sans précédent de la fraude d'entreprise. actions irresponsables et illégales par les firmes de Wall Street et des cadres d'entreprise ont eu un effet catastrophique sur de nombreux investisseurs individuels et les employés.

Les créances des investisseurs contre les courtiers en valeurs mobilières, des conseillers en placement et planificateurs financiers tombent souvent dans certaines catégories bien reconnu. Certaines des réclamations des investisseurs les plus courants sont:

Ne convient pas des recommandations d'investissement - Cela se produit quand un courtier ou autre conseiller en placement professionnel commet intentionnellement des décisions qui sont incompatibles avec vos besoins financiers. Un courtier a l'obligation légale de faire des recommandations qui sont compatibles avec la tolérance au risque du client, les besoins et les objectifs de placement. Ainsi, le courtier a le devoir de se renseigner sur personnelle de chaque client la situation financière et les objectifs, et de recommander des investissements et des stratégies de négociation approprié pour cette personne. Un investissement peut ne pas convenir si:

    * Un client n'a pas la capacité financière d'assumer les risques associés à un investissement particulier.
    * L'investissement n'était pas en adéquation avec les besoins financiers du client.
    * Le client ne savait pas ou ne comprennent pas les risques associés à certains placements.


Fausses déclarations et omissions - Ces cas impliquent souvent la défaillance d'un courtier de vous informer des risques associés à vos investissements. Courtier en valeurs mobilières "fausse déclaration" est simplement un terme juridique pour courtier "mensonges". Parfois, ces cas se présentent de «pression» des opérations, dans lesquelles les équipes de courtiers peu scrupuleux font un grand nombre d'appels à froid et à l'utilisation de vente sous pression tactiques. En vertu de la loi, même une prédiction ou une opinion offerts par un courtier en placement peut être une fausse déclaration, quand il n'a pas de base raisonnable. est commune comprendre les revendications par des courtiers qu'ils savent le prix que le stock atteindra, que leur propre entreprise contrôle le prix de l'action, qu'ils ont des informations privilégiées de la société, que les profits sont «certains», ou qu'ils sont la vente d'actions à vous d'une offre publique chaude. Ces déclarations ont rarement une base raisonnable et peut représenter la fraude courtier en placements.

De même, un courtier a l'obligation de dire toute la vérité sur un investissement potentiel. En d'autres termes, le courtier ne peut pas promouvoir les aspects positifs de l'investissement et de retenir les aspects négatifs ou les risques. L'omission de faits importants est une forme de présentation inexacte des faits illicites. De nombreux types de déclarations fausses ou trompeuses peut être la base d'une réclamation, si une personne raisonnablement se fier sur eux pour faire un investissement de perdre.

Trading excessive ou «barattage» - Cela se produit lorsque un courtier effectue des opérations excessives dans votre compte, de générer des commissions plus importantes. Quand un courtier achète et vend des titres dans votre compte pour générer des commissions qui semblent excessives, il est fort possible que votre compte est «brassé». Toutefois, «roulement» comprend également les transactions effectuées sur de bénéficier du courtier - plutôt que de l'investisseur. Par conséquent, même un métier peut être barattage si elle n'a pas de motif légitime de l'investisseur. Pour établir que le courtier baratté votre compte, vous devez montrer la structure des échanges excessive. Cela peut être fait avec plusieurs sortes de preuves, y compris:

    * Les calculs pour déterminer le taux de rendement annualisé, ce qui était nécessaire pour couvrir les commissions perçues dans votre compte.
    * Nombre de fois que la valeur nette de votre compte a été remis à l'achat de titres.
    * Achat et vente l'activité de négociation qui ont eu lieu dans votre compte.



placements non autorisés - Cela se produit habituellement quand un courtier fait une école de métiers sans votre permission. Un courtier doit avoir l'autorisation expresse détaillée du client pour tous les métiers. Cette autorité n'existe que lorsque le client a signé un contrat écrit à l'avance, en particulier accordé à la firme de courtage à faire certains métiers sans autorisation préalable. En l'absence de ce type d'arrangement, une entreprise est nécessaire pour obtenir la permission du client pour chaque transaction. Dans certains cas, le courtier a simplement omis de demander à un client l'autorisation de faire une école de métiers dans un compte non discrétionnaire. Dans d'autres circonstances, le courtier a acheté des actions sur la marge, sans autorisation, ou ignoré des instructions spécifiques d'un client au sujet d'un account.Depending discrétionnaire sur les faits du cas particulier, des opérations non autorisées peuvent entraîner des demandes de résiliation, la rupture de contrat, ou de fraude.

Plus de concentration - Cela arrive quand un courtier ne diversifier votre portefeuille. Une des règles les plus importantes de l'investissement est la diversification. Lorsqu'un courtier concentre la plupart ou la totalité de vos fonds dans un investissement particulier ou type d'investissement, alors votre risque de perte augmente de façon spectaculaire. Si un courtier fait cela, et les investissements ont diminué de manière significative, le courtier peut être tenu responsable. Par exemple, si votre portefeuille a été fortement pondérée des stocks de la biotechnologie et les stocks ont fortement baissé, vous pourriez avoir droit à une indemnisation, fondée sur le défaut du courtier de diversifier vos investissements et réduire votre risque. Manipulation d'une allégation de fraude en actions est un processus complexe. Il faudra un temps d'avocat et des ressources considérables pour rassembler tous les documents, prendre une décision, et déposer la demande appropriée en votre nom. Il s'agit d'une entreprise qui exige un avocat qui est expérimenté et qualifié pour travailler avec les lois et des procédures complexes qui régissent ces actions, et dans l'évaluation de la documentation requise pour établir la vraie valeur d'une créance.

cet article est traduisé en francais
l'origine de cet article (en anglai): http://ezinearticles.com/?Investment-Fraud----Most-Common-Investor-Claims&id=569238