Comment faire pour refinancer votre prêt hypothécaire après le chapitre 7 ou chapitre 13 sur la faillite

Avez-vous récemment fichier pour le chapitre 7 ou chapitre 13 de faillite et ont besoin d'un prêt de refinancement hypothécaire?

Il ne fait aucun doute que le dépôt de bankrupcty des répercussions négatives sur votre dossier de crédit. Chaque fois que vous appliquez pour un prêt hypothécaire, de carte de crédit ou même un petit prêt personnel non garanti, votre prêteur potentiel tire votre dossier de crédit. Avoir un bankrupcty ou chargeoff sur votre dossier de crédit est un drapeau rouge qui indique le prêteur que vous êtes susceptible de ne pas rembourser votre prêt.

Pouvez-vous refinancer votre prêt hypothécaire après la faillite? La réponse rapide est «oui». Vous pouvez obtenir un prêt hypothécaire, ou un HELOC encaisser prêt de refinancement, même après une faillite.

Obtenir un prêt de refinancement hypothécaire Après le chapitre 7 sur la faillite

Lorsque vous avez déposé pour le chapitre 7 de faillite, les chances sont, vous étiez en mesure de garder votre maison. Si vous êtes l'un des plus chanceux, qui vit dans un état comme la Floride, Californie, le Nevada ou un certain nombre d'autres Etats qui ont vu toute appréciation significative des valeurs immobilières à domicile - vous avez entre 5% à 50% d'actions dans votre maison . Vous pouvez profiter de cette équité pour effacer toutes les dettes en suspens qui restent après la faillite ou de prendre soin des autres besoins financiers.

Les bonnes nouvelles au sujet de faillite du chapitre 7 est qu'il offre un nouveau départ et efface la plupart de vos dettes avec l'exeption de 19 cas, où les dettes ne sont pas évacués. Ces cas comprennent, pension alimentaire pour enfants, les impôts, les prêts étudiants, des amendes et restitutions imposées par les tribunaux.

Si vous avez encore des prêts aux étudiants ou de taxes à payer - il n'y a pas de meilleur moment pour y faire face, que maintenant. Offrez-vous de commencer à neuf.

Vous pouvez obtenir un prêt de refinancement hypothécaire, littéralement le lendemain de votre Chapitre 7 bankrupcty est déchargée. Vous n'avez pas à attendre pour une période de temps spécifiée. Vous aurez besoin de trouver des prêteurs hypothécaires subprime refinancement de prêts, qui se spécialisent en espèces sur le refinancement, les prêts sur valeur domiciliaire et LDCVD pour un programme de prêt hypothécaire qui convient à votre pointage de crédit - que ce soit 450, 480, 500, 550 ou 600.

Obtenir un prêt de refinancement hypothécaire après la faillite du chapitre 13

Chapitre 13 de faillite permet aux individus de réorganiser leurs finances. Quand un consommateur fichiers pour le chapitre 13, le consommateur propose un plan pour rembourser ses créanciers sur une période de 3 à 5 ans. Pendant cette période, les créanciers ne peuvent pas harceler ou tenter de recouvrer sur l'un des dettes engagés précédemment.

Pour cette raison, une personne, qui dépose un chapitre 13 de faillite peuvent refinancer leur prêt hypothécaire, 6 mois après leur faillite.

cet article est traduisé en francais
l'origine de cet article (en anglai): http://ezinearticles.com/?How-to-Refinance-Your-Mortgage-Loan-After-Chapter-7-or-Chapter-13-Bankruptcy&id=399283