Budgets de formation - Comment est-il suffisant?

les dépenses de formation par employé est une question que chaque propriétaire de la société hypothécaire lutte avec. Comment concilier le montant dépensé et comment est-elle conforme à la valeur obtenue?

Cela pourrait aider à mettre les choses en perspective. C'est à partir de l'étude Besin "Bersin & Associates annoncent étude approfondie de la recherche de sociétés américaines marché de l'apprentissage":

"Les dépenses par employé varie considérablement, selon le secteur de l'industrie et la taille de l'entreprise. Le spectre de 4000 $ par employé dans les services aux entreprises à 200 $ au détail. Les dépenses moyennes par élève est 1412 $."

Bien que cela constitue un «instantané» de ce que les dépenses de formation sont en moyenne, plus question la plus importante est, ne la formation qui est payé pour se traduisent effectivement en valeur pour l'entreprise? Y at-il la recherche qui compare une organisation sans soutien à la formation par rapport à un autre qui a des programmes de formation en milieu de travail en place? Si oui, quelle est la comparaison du rendement au travail?

Pensez à qui est demandé, il ya deux agents de crédit (Je vous écris l'article et d'apprendre à choisir la position) font le même travail. Un agent de crédit est une formation adéquate et l'autre n'est pas.

Il est vraisemblable qu'une personne est capable de faire un travail particulier après la formation. Faire le travail avec peu ou aucune formation, maintenant c'est un peu exagéré de croire. A moins que le travail est si simple qu'elle ne nécessite pas de formation. Personnellement, je ne peux pas imaginer qu'un agent de crédit pourrait fonctionner de façon fiable leur travail, où «la formation est nécessaire, avec zéro de formation.

Combien dans le secteur de l'immobilier hypothécaires et obtenir leur formation de cette façon: «suivre Charlie, notre agent de prêts de Jour, autour et faire ce qu'il fait». Nous faisons souvent référence à ce que OTJ, ou on-the-emploi-formation.

Ce type de résultats de la formation dans deux principaux résultats:

Premièrement, nous devons supposer que «Charlie» peut être (mais nous ne sommes pas sûr) très bien comprendre les compétences position et partager une présentation complète de ce qui est nécessaire pour bien être un agent de crédit. Quoi de plus comme est le cas, le stagiaire est prévu un ensemble d'expériences des responsables du crédit de Charlie, sans structure, et ce qui est appris est 'au mieux' incomplète. la FMT renforce également les habitudes qui peuvent être contre-productif de processus d'affaires. Charlie dit que «vous n'avez pas besoin d'apprendre que ou le faire parce que Jane processeur fixera tout ce que vous n'avez pas à fournir». Le coût pour la société de prêts hypothécaires pourrait maintenant être qu'ils ont deux agents de crédit incapable de bien exécuter leur travail. Nous avons aussi maintenant mauvaises habitudes de prêt de la direction, ne se fait pas par un mais par deux, et la composition des ces mauvaises habitudes avec chaque nouvelle embauche.

Un deuxième résultat est que "Charlie" est distrait dans l'exercice de son travail, alors qu'il tente d'enseigner le nouvel employé comment le faire. Cette coûts d'exploitation de cette situation est la production de la baisse des revenus pour «Charlie». Pire encore, le nouvel employé est frustré par l'expérience d'apprentissage, est incapable d'exercer dans la position, et se retrouve avec des questions sans réponse sur ce que le travail est et les conditions nécessaires pour procéder effectivement à la position. Le temps de cette formation n'est jamais déterminée et il n'existe aucune méthode de test pour le nouvel ensemble de compétences. Le coût pour l'entreprise est ici que les deux mauvais résultats au cours de la période de formation, et ensuite la nouvelle location reste un rendement médiocre en raison de l'incapacité à faire le travail. Cette perturbation de pipeline de la société ne peut être estimé.

Comparez cela avec un entraîneur réel. Le nouveau Loan Officer est muni d'un cours d'apprentissage structuré, où tous les éléments nécessaires pour effectuer le travail sont enseignées. L'apprentissage est confirmé par des tests. La vitesse à laquelle se produit la formation est raccourcie. Idéalement, les travaux de cours est susceptible de révision, afin que le nouveau Loan Officer peut vous y référer pour assurer une performance précise de leur position. Le coût des affaires est que le nouveau membre du personnel est entièrement formé, capable de réaliser correctement dans leur position et les processus d'affaires reste rationalisé.

Comment le ferait un propriétaire de calculer les coûts associés à ces deux styles?

Quel est le coût OTJ de l'entreprise en termes de rupture immédiate éventuellement aux recettes. À plus long terme, ce qui ne la formation incomplète des coûts de l'entreprise lorsque vous composé la perturbation des processus de prêt alors que d'autres (les processeurs de prêt) de fixer ou d'effectuer le travail de l'agent de crédit pour compléter le dossier. J'encourage tout propriétaire d'estimer ce que ce coût est.

Inversement, une société de prêt hypothécaire avec un système de formation et de budget, peut-être (en choisissant le coût de formation à moyen) pour un coût de $ 1412 que les résultats dans le nouvel agent de prêt actuellement une formation complète. Capable de remplir originaires d'un prêt. Correctement pré-qualification du client et d'obtenir la documentation appropriée, avant d'être soumis à un traitement. Les prêts soumis ont été simplifiées et les processeurs sont capables de traiter le prêt rapidement et professionnellement.

Ronald Jacobs à l'Ohio State University cite ses propres recherches sur la formation structurée: «Les employés qui apprennent les tâches approfondie formation structurée des erreurs de qualité moins que les employés qui apprennent par le biais non structurées OTJ La réduction des erreurs avaient été démontré qu'ils ont un impact financier important sur les organisations.. ..... En outre, les employés à atteindre les objectifs de formation plus rapidement et plus complètement à travers FCE structuré que, bien que non structurées OTJ. L'efficacité accrue et la rigueur ont été montré pour avoir des avantages financiers. Par exemple, l'organisation et que l'augmentation de l'efficacité des formations par un facteur de cinq fois la pensée de l'utilisation de la formation structurée a reçu deux fois les avantages financiers en termes de productivité des employés. "

Alors, combien devrait alors un budget société de prêts hypothécaires pour la formation?

* Chaque entreprise doit analyser leur processus de formation.

* Déterminer l'impact économique que leurs décisions ont sur leurs activités commerciales.

* Comparez cela avec les avantages en ayant une façon complète et adéquate du personnel qualifié.

Alors la réponse est simple. Une entreprise devrait dépenser autant que nécessaire de bien former vos employés afin que le retour sur traduit 'investissement dans la formation "de votre compte des augmentations mesurables des recettes.

Source de l'article: http://EzineArticles.com/917673