Les banques du Panama, le secret bancaire et des comptes bancaires offshore

les lois du Panama secret bancaire ont été mis à l'épreuve à plusieurs reprises dans le passé et ont toujours réussi le test de la vie privée. Le Panama est unique, que les sociétés peuvent être enregistrés au format anonyme actions au porteur de ces sociétés en mesure de détenir des comptes bancaires permettant un haut degré de confidentialité des données financières.

Ces sociétés sont difficiles à trouver sur le propriétaire réel parce que, quand la propriété est transférée aucun enregistrement de la vente doivent être conservé ou enregistré. La personne qui détient physiquement les certificats d'actions est le propriétaire d'une société par actions au porteur et les comptes bancaires associés qui offre une grande intimité.

Bien sûr, il doit être quelqu'un en tant que signataire des comptes bancaires au sein de chaque entreprise, mais personne morale ne peut y avoir plus d'une personne autorisée à signer. Être un signataire sur un compte n'est pas la preuve que les fonds corporation sont vos fonds.

Techniquement, le propriétaire du compte bancaire de la société et non pas le peuple avec des privilèges signataires. Le secret bancaire accordée par la législation du Panama est ce qui attire les étrangers au Panama pour mettre en place leurs sociétés et comptes bancaires.

Permet de prendre un coup d'oeil à certaines de ces lois:

L'article 74 du décret 238 Il fait en sorte de la commission bancaire du Panama ne peut pas mener une enquête sur les clients des services bancaires personnels. En outre, si elle met au jour toute l'information au cours des opérations normales, elles ne sont pas autorisés à révéler cette information à toute personne ou autorité. Ils ne peuvent le faire s'ils sont cités à comparaître par un tribunal de Panama. Les contrevenants de cette loi sont soumis à une autre loi qui impose des amendes ou la prison de temps sur la partie coupable.

L'article 65 du décret ministériel 238 réglemente la manière dont la Commission nationale des banques peuvent avoir accès aux informations bancaires et des documents. La loi stipule qu'ils ne peuvent inspecter les livres et les banques général qu'ils ne peuvent pas distinguer différents comptes bancaires. Cette loi couvre à la fois des dépôts et des titres à la banque, et ce, pour ne peut être brisé par une ordonnance du tribunal.

L'article 170 stipule que toute personne ayant accès aux informations bancaires confidentielles, soit par profession ou activité, qui utilise cette information sans le consentement des parties impliquées, d'une manière qui cause des dommages à quelqu'un, ils peuvent être punis et peut-être emprisonné. Cette phrase peut être n'importe où à partir de dix mois à deux ans, elle peut inclure des amendes et ils seront également interdire l'exercice de leur profession pour une période de deux ans.

Peu importe où vous la banque aujourd'hui, il ya trois raisons qui peuvent conduire à votre secret bancaire violés. Ces trois raisons sont graves activités criminelles telles que le financement du terrorisme, le blanchiment d'argent et le trafic de drogue.

Dans l'évasion fiscale Panama est pas considéré comme un crime grave. Il n'ya pas de tribunal de Panama qui permettra à votre secret bancaire d'être violés à l'impôt sur les violations liées à moins qu'une affaire est portée à même de démontrer cet argent a également été impliqué dans un crime grave.

Le Panama est un membre du traité d'entraide judiciaire. Dans un post 911 monde, il est désormais une exigence que tous les pays de transit que les fonds dans et hors des États-Unis doivent être une partie de ce traité. Lorsque vous analysez ce traité, il ne menace pas l'une des lois sur le secret strict quatrième set au Panama.

Les éléments suivants sont les bases du traité. L'enquête peut être réalisée seulement si l'infraction qui doit être examiné est un crime dans les deux pays. Si un pays veut les informations qu'ils ont à prouver qu'ils n'ont pas de méthode alternative d'autres de l'obtenir et ils doivent aussi montrer qu'ils ne peuvent pas aller en quatrième position avec une action en justice sans l'information. Lorsque des renseignements sont demandés il doit être spécifique. Ils ne peuvent pas pêcher des informations.

Ils doivent aussi d'abord déposer une affaire pénale dans son système judiciaire au niveau national, ce qui garantit que les petites affaires ne sont pas couverts en vertu du traité. Si un autre pays remplit toutes les conditions, la demande est poussé par la voie diplomatique, puis Panama doit examiner la demande de renseignements.

Panama valeurs de ses lois sur le secret bancaire et ils peuvent demander plus d'information avant de briser les lois qu'ils détiennent avec estime. Il n'est pas rare pour le Panama de refuser une demande d'information, car ils ont besoin de sentir l'affaire est grave sur leur fin d'intenter une action contre une personne. Ils sont autorisés à refuser toute demande qui respecte les lignes directrices énoncées.

Panama n'a pas de quelque façon forme ou participer à une des conventions fiscales. Ils ont également ne reconnaissent pas l'impôt des enquêtes connexes, comme les situations criminelles. Panama ne sera pas divulguer de renseignements personnels d'une personne à une entité étrangère à l'impôt sur les questions liées à moins contentieuse proprement dite est intentée devant un tribunal de Panama et le juge approuve la demande. Ce n'est accordée que pour les crimes graves. L'évasion fiscale est considérée comme une affaire civile au Panama. Au Panama, vous devez commettre une infraction grave au risque de votre vie privée financière.

cet article est traduisé en francais
l'origine de cet article (en anglai): http://ezinearticles.com/?Panama-Banks,-Banking-Secrecy-and-Offshore-Bank-Accounts&id=1155031