Ouvrir un compte offshore impliquera toujours un certain degré de risque. Cet article discute comment rester sûr et anonyme dans un environnement de plus en plus instable au large des côtes.
La tradition de simplement coller votre argent dans des sociétés offshore, trusts et les comptes bancaires ne fonctionne plus que par le passé. confidentialité des données financières a été de plus en plus érodée par une succession de mesures qui visent à limiter le secret bancaire et de développer le partage d'informations confidentielles.
La menace la plus dangereuse à la vie privée financiers ces dernières années est venue de la Patriot Act. Elle nécessite une banque avec un compte US Dollar correspondant à la main sur des informations clients sur simple demande, au mépris des lois de confidentialité dans ce pays et si oui ou non une opération est douteuse. En outre, si un pays a un traité fiscal avec l'information aux États-Unis, que le droit du pays peut être substituée pour accéder à leurs informations de compte confidentielles.
Une autre attaque est venue de la directive de l'UE fiscalité de l'épargne, ce qui nécessite toutes les banques dans les pays de l'UE et leurs dépendances de déclarer des revenus des clients à leur pays d'origine, ou de déployer une retenue à la source. Cette directive a donc une influence sur une foule de paradis fiscaux qui sont des dépendances de l'UE tels que les îles Anglo-Normandes, l'île de Man, les îles Caïmans et à Gibraltar, entre autres. La pression d 'impôts agricoles a augmenté à tel point que même la Suisse, ancien bastion du secret, a ouvert les portes du château et est en train de payer la retenue d'impôt à l'UE pour ses déposants étrangers.
Exige en outre provenir de l'OCDE qui a publié une liste noire des «non coopératifs paradis fiscaux". Les bureaucrates sont actuellement occupés à dresser une liste de nouvelles à paraître dans le courant de 2009.
Quel est le résultat de ces mesures?
Il devient beaucoup plus difficile à ouvrir et d'utiliser un compte bancaire offshore privé. Auparavant, les clients qualifiés se trouvent maintenant détourné parce que la banque ne les pense qu'il vaut le risque. Dans le cas où l'ouverture d'un compte ne deviennent une possibilité, après des mois de due diligence, ils découvrent que les banques dans leur pays d'origine de demander des informations excessives ou tout simplement pas traiter avec des fonds provenant de la liste noire des pays offshore. Ou le pire de tout, il apparaît que leurs informations de compte sont soumis à la Patriot Act ou de l'épargne directive sur la fiscalité, qui détruit l'objectif de la délocalisation en premier lieu.
Comment puis-je rester anonyme et qu'il vaille la peine?
La clé est de reconnaître que l'environnement en mer est en constante évolution. Le climat politique et économique mondial est trop volatil et difficile à se contenter de supposer que la banque qui a été "sûr et à" l'année dernière encore satisfait à ces exigences. Vous pouvez limiter votre risque en ouvrant des comptes dans les juridictions non-mis à l'index qui ne sont pas membres des conventions fiscales (ou du moins ne fait pas partie des conventions fiscales qui affectent votre pays d'origine). Il est aussi une bonne idée de tenir des comptes multiples dans plusieurs pays - dans le cas où l'on va en forme de poire. Mais la vérité est décevant que cette recherche prend du temps, argent et d'efforts. Si vous n'avez pas eu le temps de physique ouvrir un compte bancaire dans un pays étranger, une autre solution est de passer par un fournisseur de services bancaires offshore qui ne peuvent assumer la responsabilité de la gestion de vos risques. Ils peuvent également vous fournir une couche supplémentaire de protection des renseignements personnels par l'ouverture du compte en leur nom, de sorte que vos coordonnées ne sont pas visibles à toute autorité fiscale. Même si, rappelez-vous que vous ne serez pas en mesure de légalement ouvrir un compte n'importe où, sans une certaine forme d'identification. Les meilleurs fournisseurs de services offshore aura toujours des politiques fermes sur l'identification de leurs clients.
cet article est traduisé en francais
l'origine de cet article (en anglai): http://ezinearticles.com/?Offshore-Bank-Accounts---How-to-Manage-Your-Risk-and-Stay-Anonymous&id=1647086
dimanche 25 avril 2010
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