lifelock obtenir picked

Depuis Février 2008, Lifelock, la société qui garantit que votre identité ne sera pas volé a été martelé par les problèmes juridiques. Lifelock charges consommateurs 10 $ par mois pour avoir le privilège de permettre à l'entreprise de gérer vos Fair Credit Reporting Act droit à une alerte de sécurité initiale gratuite et qui choisit automatiquement un consommateur de la pré-approuvé les offres de crédit pour six mois. Le Lifelock site web est:
LifeLock, le leader de l'industrie en matière de protection proactive de vol d'identité, propose une solution éprouvée qui empêche votre identité contre le vol avant qu'il ne survienne. Nous allons protéger votre identité et vos informations personnelles pour seulement 10 $ par mois - et nous garantissons notre service jusqu'à 1.000.000 $. Lifelock site Un consommateur doit savoir ce que c'est qu'il compte acheter et acheter. Une partie de l'éducation de la consommation provient de fournisseurs ou de détaillants où les magasins de consommation. Lifelock, citée plus haut affirme que leur produit "empêche votre identité contre le vol avant qu'il ne survienne». Empêche? Come again? Il serait logique de dire, dans le discours prudent de jargon juridique, "réduit le risque de vol d'identité" ou "travaux afin de protéger votre identité". Le mot "interdit" implique clairement une protection non conditionnelle. Un consommateur de lire ceci, si il ou elle est capable de vaincre leur penchant naturel de dire "trop beau pour être vrai" risquait de sauter sur l'occasion pour acheter une telle protection.
Mais peut-Lifelock vraiment éviter que votre identité d'être volés. Trois actions en justice visant à Lifelock beg to differ. En premier lieu, le 13 Février 2008, le Montana, le procureur général, Mike McGrath a ouvert une enquête civile du Lifelock fondée sur l'apparence de la sécurité sociale CEO Todd Davis numéro dans une annonce pleine page dans la Tribune de Great Falls. Procureur général adjoint Jesse Laslovich est cité comme disant dans un article du même journal, «... il ya aussi des entreprises qui surgissent mai seulement demander de protéger les personnes contre les usurpations d'identité", en soulignant la nature des activités Lifelock est l'utilisation de no - coût initial d'alerte de sécurité mis sur le dossier de crédit par les trois agences de garde sur demande. Une inquiétude supplémentaire sous-entendus par le procureur général est que la publicité, notamment social Nombre de Davis mai sécurité lui-même contribuer à l'usurpation d'identité a tenté, «Le numéro de Sécurité Sociale dans l'annonce est enregistré à de nombreuses personnes, Laslovich dit. Thats probablement parce que les gens le voient et essayez de l'utiliser pour ouvrir des lignes de crédit, at-il ajouté. "Great Falls Tribune
Lifelock deuxième choc est venu à partir du référentiel de crédit Experian dépôt d'une poursuite civile devant la Cour fédérale du district central de Californie a annoncé le Février 21.
Costume d'Experian allègue que Lifelock abuse de la Fair Credit Reporting Act droit à une alerte de sécurité initiale, en comparant essentiellement l'utilisation de l'alerte de façon permanente à crier au loup. Le Fair Credit Reporting Act stipule au § 605A (a) (1) que «... un soupçon que le consommateur a été ou est sur le point de devenir une victime de fraudes ou de délits connexes, y compris le vol d'identité, ..." est la définition d'un premier fin alerte.
Experian fait également valoir que la publicité Lifelock est "fausse et trompeuse." Une autre revendication est que Lifelock ordonnant des rapports de crédit pour ses clients (qui sont fournis gratuitement selon la Fair Credit Reporting Act lorsqu'elle demande une alerte de fraude initiale, § 612. Charges pour fournir certaines informations (d) Informations à fournir gratuitement dans le cadre alertes à la fraude) est en cours ", sans divulgation adéquate», ce qui signifie que les consommateurs ne savent pas ou ne sont pas racontées par Lifelock que les rapports de crédit qu'ils reçoivent sont fournies gratuitement par les dépôts-crédits par le droit fédéral . Experian poursuit en affirmant que les entreprises ne sont pas légalement en mesure de placer les alertes à la fraude pour les consommateurs qui semble être un bout à condition que les consommateurs sont en autorisant cette société à le faire.
Plainte la plus pertinente d'Experian implique l'application de la fraude à l'origine des alertes, sans la crainte imminente ou possibilité de fraude. L'argument du bureau de crédit est que le caractère protecteur d'une alerte de sécurité initiale sera réduite si les alertes deviennent lieu trop commun. Experian fait valoir que les créanciers seront essentiellement contraints de traiter chaque alerte initiale comme égaux ce qui implique que finalement les alertes seront ignorées.
Lifelock compte sur la pratique que les créanciers auront toujours lieu à un appel téléphonique au consommateur lors de la découverte de l'alerte de sécurité initiale. Toutefois, le Fair Credit Reporting Act n'exige pas un créancier de faire un appel téléphonique pour le consommateur chaque fois qu'une alerte de sécurité initiale est trouvé, mais est autorisée à «prendre des mesures raisonnables pour vérifier l'identité du consommateur et de confirmer que la demande d'un nouveau plan de crédit n'est pas le résultat d'un vol d'identité »ce qui signifie qu'il est possible que l'utilisation de la base de données pour vérifier les informations personnelles d'identification du consommateur suffit probablement pour satisfaire aux exigences de la loi. Si la base de données ne reflètent pas les activités frauduleuses de nouvelles, l'alerte de mai ne fonctionnera pas. Une autre possibilité consiste à envoyer une lettre pour le consommateur. Experian semble avoir un bon point. Fair Credit Reporting Act
§ 605A. Prévention du vol d'identité; alertes à la fraude et le devoir alerte active [15 USC § 1681c-1]
(h) Restrictions sur l'utilisation de l'information pour les extensions de crédit
(1) Exigences en douane initiale et alerte active -
(B) la limitation sur les utilisateurs
(ii) la vérification. Si un consommateur qui demande le signalement a spécifié un
numéro de téléphone pour être utilisés à des fins de vérification d'identité, avant de
d'autoriser tout nouveau plan de crédit ou prolongation décrite à l'alinéa (i) dans
le nom de consommation tels, un utilisateur du rapport de consommation tels sont
communiquer avec le consommateur grâce à ce numéro de téléphone ou de prendre raisonnables
des mesures pour vérifier l'identité du consommateur et de confirmer que la demande
pour un plan nouveau crédit n'est pas le résultat d'un vol d'identité. Enfin, le 28 Mars 2008, un recours collectif a été déposée en Arizona contre Lifelock tiré des créances analogues comme la combinaison d'Experian: La poursuite allègue que les trois ans, cette société frustre les clients en offrant des services ne peut pas accomplir en toute légalité, et en vantant une garantie de 1 million de dollars que la poursuite allègue largement ce qui est trompeur. Communiqué de presse
Le recours collectif fondé sur la fraude à la consommation de l'Arizona Loi et l'Arizona Code des assurances allègue que Lifelock induit en erreur le consommateur par une surestimation de la protection qu'il accorde et réitère la demande d'Experian que Lifelock ne peut pas ordonner légalement rapport de crédit du consommateur. Le recours collectif met également en cause la garantie très annoncés $ 1,000,000. Les rapports communiqué de presse que la langue réelle de la garantie est:
LifeLock ne paiera pas les pertes directement au consommateur et ne couvre pas les dommages indirects ou accessoires à vol d'identité. La garantie est limitée à la fixation des défaillances ou des défauts dans les services LifeLock et de payer d'autres professionnels pour tenter de rétablir les pertes. Ainsi, un consommateur qui ne devient une victime de vol d'identité à tout le moins, peut prétendre à une rémunération de Lifelock professionnel pour les services de rétablissement d'identité, quelque chose qui aurait pu être achetés sur une base mensuelle, pour pas beaucoup plus que les frais de 10 $ Lifelock à des concurrents de Lifelock.
Will Lifelock survivre à cette attaque juridique? Sont s'adapte plus ou enquêtes à venir? Seul le temps nous le dira. Ce qui est certain, c'est que les procureurs de Lifelock's vont être très occupés en 2008. Lifelock continue d'assurer le financement des leaders du secteur financier de premier plan telles que Goldman Sachs Group Inc plus récemment 25 millions de dollars en Janvier 2008.
Quelle part de cette dernière ronde de financement seront dépensés en frais juridiques ou paiements reste à voir.