Les activités bancaires offshore - Le guide essentiel pour ouvrir un compte bancaire offshore

Commençons par jeter un oeil à les caractéristiques requises d'un compte bancaire offshore:

* Il doit être complètement libre d'impôt
* Il doit avoir accès au compte en ligne
* Il devrait venir avec un débit en mer ou carte prépayée

Ce sont les choses les plus élémentaires que vous avez besoin dans un compte offshore, mais le nombre de banques offshore ou des agents qui ne proposent pas cette est choquant. Sans une carte pour retirer des fonds ou d'accès mis à jour en ligne de compte pour vos opérations bancaires offshore vous êtes coincé dans les âges sombres. Si vous voulez utiliser le compte offshore, la recherche de ces caractéristiques fondamentales.

Il existe également des options pour améliorer votre vie privée et le profit

* Le compte bancaire offshore doivent être au nom d'une franchise d'impôt une société offshore. Ce n'est pas une mesure infaillible par tous les moyens, mais son plus privé que directement l'ouverture du compte à votre nom
* La banque devrait offrir les comptes portant intérêt mais soyez prudent d'un grand intérêt la vérification des comptes offshore. Si cela semble trop beau pour être vrai, c'est probablement, ce qui nous amène au sujet suivant ..


Offshore Bank

Il est toujours bon à la recherche de votre banque à fond. Depuis la crise financière, il est devenu d'une importance primordiale pour choisir une banque qui dispose de liquidités. Si son taux de réserves (en pourcentage de la banque des déposants soldes qu'il a sur la main) est aussi faible que la plupart des banques américaines et de l'UE réfléchir. La banque ne devrait pas être prêt à 100 fois l'argent qu'il a fait, et encore moins s'il s'agit d'une banque fictive dans une juridiction offshore peu réglementé.

Ouverture d'un compte dans un paradis fiscal offshore peut fournir une plus grande intimité, si la banque n'est pas détenu par une institution dans un pays à fiscalité élevée. Mais à la fin de la journée, vous vous mettez en danger. Le Patriot Act des États-Unis a cessé de ces institutions de fonctionner efficacement et il leur est difficile d'offrir des cartes de débit de qualité ou les caractéristiques de négociation parce qu'ils sont autorisés par pays sur des listes noires financiers. Vous aurez du mal à effectuer des transactions avec des tiers et le compte à l'étranger peut même finir par être gelés parce que la banque est supposée être une couverture pour des activités criminelles.

En outre, la fiscalité de l'épargne de l'UE la directive exige que toute banque de l'UE ou de ses dépendances doit déclarer les revenus des clients sur leurs comptes d'épargne à leurs pays d'origine ou de payer une retenue à la source. Cette directive comprend une multitude de juridictions offshore comme les îles anglo-normandes, île de Man et les îles Caïmans, entre autres. D'autres pays européens qui ne sont pas membres à part entière de l'UE comme l'Andorre et même en Suisse sont également liés par la présente directive. Si vous êtes un citoyen de l'UE il est suicidaire d'ouvrir un compte offshore dans un de ces pays.

Qu'en est-il des grandes banques internationales, sont-ils sûrs et dignes de confiance? Bien qu'ils soient plus sûrs que les banques fictives, il ya deux raisons impérieuses de ne pas passer par une grande banque internationale comme HSBC ou Barclays.

1. Même si votre compte bancaire est en fait dans un havre de paix au large des côtes, ce sera une filiale de la banque principale qui seront contraints de renoncer à vos informations confidentielles sur la demande du gouvernement haute impôt dans votre pays d'origine. Voici un exemple ce qui s'est passé dans les îles Turques et Caïques il ya quelques années. Une très grande banque et de renommée internationale, avec de nombreux "offshore" branches avaient des informations en sa îles Turques et Caïques banque qui a été demandé par le gouvernement des États-Unis. Ils ont été incapables d'obtenir une citation à comparaître devant les tribunaux des îles Turques et Caïques en raison de leur secret bancaire. Ainsi, au lieu, aux États-Unis de la Cour fédérale de New York a infligé une amende à leur banque de New York de 100.000 $ par jour jusqu'à ce que l'information a été remis - la banque s'est renversé au bout de trois jours.

2. De liquidité. Même si, officiellement très réglementé de nombreuses grandes banques onshore sont prêts beaucoup plus qu'ils n'en ont vraiment propre, ou de spéculer avec votre argent. S'ils se trompent, vous ne pourrez pas accéder à votre compte pendant une période parce qu'ils n'ont pas les fonds, ou, au pire, vous perdez un pourcentage ou la totalité de votre dépôt. Petit gérées par des professionnels des banques ne sont généralement pas l'expérience de ces difficultés.

Droit nous allons donc parcourir la liste de contrôle de la Banque Offshore:

1. Petit - certainement pas une multinationale

2. Pas de compte correspondant à USD

3. réserves obligatoires de haut

4. En dehors de l'UE si vous êtes un citoyen de l'UE

5. Dignes de confiance, c'est à dire pas dans une juridiction offshore traditionnelles

Les banques qui passent cette liste de contrôle et de l'Offshore Bank Account Liste ci-dessus ont tendance à être situé en Europe, mais pas concernées par la directive européenne sur l'épargne fiscale. Toutefois, le climat du monde économique et politique est susceptible de changer, et comme il change les options de sécurité pour garder votre argent en franchise d'impôt seront modifiées en conséquence.

cet article est traduisé en francais
l'origine de cet article (en anglai): http://ezinearticles.com/?Offshore-Banking---The-Essential-Guide-to-Opening-an-Offshore-Bank-Account&id=1675058