Les activités bancaires offshore - Exigences de configuration d'un compte offshore de la Banque

OK, si vous avez décidé d'ouvrir un compte bancaire offshore, et vous aurez réduit votre liste de quelques banques qui, selon vous, selon vos besoins et la situation personnelle. Maintenant, après avoir analysé vos besoins, et de fonder une banque, vous sentez à l'aise de travailler avec, comment allez-vous fait établir la relation d'affaires?

Exigences pour ouvrir des comptes offshore

Les banques subissent une pression énorme à procéder de manière détaillée et une vigilance constante sur les clients offshore. Dans le cadre de ce processus, les banques offshore nécessitent un certain nombre de documents afin de procéder à une diligence en profondeur en raison ou KYC (Know Your Customer ») la vérification des antécédents sur vous comme un nouveau client. En règle générale d'ouvrir le compte, vous devez:

o Une référence de votre banquiers existants

o Copie certifiée conforme du passeport de tous les signataires

O une preuve d'adresse résidentielle (typiquement une facture de services publics)

O Lettre indiquant devrait activité, documentation à l'appui le cas échéant

o La preuve documentaire de la source des fonds qui seront déposés

La lettre indiquant devrait activité est particulièrement important. La banque peut s'attendre à le vérifier et de les surveiller votre compte sur une base continue, afin d'assurer que l'activité sur le compte est compatible avec le profil. Si votre estimation se révèle une totale inexactitude, service de la conformité de votre banque seront inquiets et très probablement fermer votre compte.

La preuve documentaire des opérations spécifiques (par exemple des copies de factures ou de contrats) seront également généralement être demandé, en particulier dans le cas d'opérations importantes comme les affaires immobilières. Il est toujours conseillé d'en aviser la banque à l'avance des opérations hors de l'ordinaire en venant (par exemple, si vous venez de vendre une maison), ou des changements brusques de volume. Dans le cas des comptes d'entreprise, également conserver votre banque notifié des modifications apportées à l'activité de base qui peuvent se produire au fil du temps dans le cadre du processus naturel du développement des affaires.

S'il vous plaît comprendre que, même si votre banque est de poser des questions tant, cela ne signifie pas qu'ils pensent que vous êtes un criminel. Détaillée des procédures de vigilance font partie du commerce mondial aujourd'hui. Si votre banquier voit un compte bien géré et a un bon canal bidirectionnel de communication avec vous, qui sera de jeter les bases d'une excellente relation d'affaires et souple avec votre banque.

Que faire si vous ne pouvez pas fournir les documents qu'ils demandent?

Inévitablement, parfois les clients ne seront pas en mesure de fournir tous les documents requis pour l'ouverture de comptes bancaires offshore. Bien que je ne recommanderais pas les banques qui coupent les coins dans les procédures de due diligence, il convient de mentionner que les banques offshore ont tendance à prendre un ensemble «The Big Picture 'avis de la proposition devant eux. Cela signifie qu'il est parfois possible d'ouvrir des comptes, même si vous n'avez pas tous les documents requis.

Par exemple votre banque actuelle ne vous donnera pas une référence (certaines banques ont une politique tout simplement de ne pas écrire les références), ou vous n'avez pas tous les utilitaires de votre nom parce que vous vivez comme un expatrié dans des logements temporaires fournis par votre employeur . Pourvu que vous pouvez offrir d'autres documents qui prouve la bonne foi de votre logique, ou une bonne explication et vérifiables, alors vous êtes po

Si vous n'avez pas beaucoup voyagé, vous ne pourriez pas avoir un passeport. Jusqu'à récemment, les Américains pourraient largement Voyage sans avoir besoin d'un passeport. Les Européens ne peuvent toujours, en utilisant des cartes nationales d'identité. Il est parfois possible d'ouvrir des comptes avec les permis de conduire ou cartes d'identité nationales, mais il est fortement recommandé que si vous n'avez pas un passeport en cours, vous devez immédiatement pour l'un de l'autorité de délivrance dans votre pays de citoyenneté. Passeports peut prendre un certain temps à obtenir. Un passeport est toujours la pièce d'identité de choix pour les transactions internationales.

En cas de clients dans les entreprises considérées comme «à risque» (y compris les entreprises de manutention des fonds de tiers, faire des affaires avec certains pays à haut risque, carte de crédit commerciale, jeu sur Internet et ainsi de suite) le renforcement des procédures de vigilance sont nécessaires et il peut devenir très difficile de trouver une banque qui accepte de l'entreprise.

Après avoir choisi votre banque, comment allez-vous les approcher et obtenir votre compte ouvert?

Pensez bancaires offshore comme une relation amoureuse ... choses que vous dites au début, sont d'une importance capitale et peut travailler pour ou contre vous plus tard! C'est une des raisons pour lesquelles il est parfois préférable d'utiliser un intermédiaire.

Quoi qu'il en soit, chaque banque dispose de procédures différentes. Certains vous demanderont d'envoyer toute la documentation d'abord, refusant de regarder du tout jusqu'à ce que le dossier est complet. D'autres voudront discuter avec vous par téléphone d'abord, avant de vous envoyer tous les documents, afin de déterminer si vous et la banque sont compatibles. Les deux méthodes sont très bien, en fonction de vos besoins.

Quoi qu'il en soit, si vous choisissez de contacter directement la banque, puis il est probablement mieux de le faire d'abord par téléphone. Le courrier électronique est bien tard, mais il est bon pour obtenir le nom de quelqu'un dans la banque et son adresse email directement, et si vous avez discuté avec eux au téléphone, ils sont plus susceptibles de vous rappeler de façon positive plus tard, lorsque votre compte ouverture de nouvelles terres documents sur votre bureau. Il permet également d'éviter l'atterrissage de votre e-mail dans votre filtre anti-spam banque désiré, ce qui arrive souvent si vous écrivez à un général 'info' compte de messagerie.

cet article est traduisé en francais
l'origine de cet article (en anglai): http://ezinearticles.com/?Offshore-Banking---Requirements-For-Setting-Up-an-Offshore-Bank-Account&id=1637442