Les sociétés de gestion Besoin d'une nouvelle espèce de spécialiste de la planification de patrimoine

Les sociétés de gestion exigent une nouvelle race de stratège - La richesse de spécialiste de la planification qui combine les connaissances techniques d'un gestionnaire de portefeuille avec les compétences enjôleurs d'un agent de commercialisation. La fonction principale de ce spécialiste de planification du patrimoine est de fournir aux intermédiaires financiers avec les services marketing, des outils, des stratégies, des logiciels et techniques et la connaissance du marché dont ils ont besoin pour soutenir leur secteur bancaire privé, la confiance et de détail des programmes de gestion d'actifs.

La richesse spécialiste de la planification sera également utilisé pour les tête-à-l'on appelle avec une valeur des clients de gestion d'actifs (extrêmement fortunés (fortunés) les individus et les clients institutionnels) et d'agir comme l'un des conférenciers experts de la division gestion d'actifs aux réunions nationales ou régionales, top-producteur des conférences, des cours de formation avancée et d'autres possibilités. Pour réussir dans ce rôle, la personne doit être quelqu'un à qui un public de clients fortunés et avisés des investisseurs institutionnels va écouter. La personne doit avoir quelque chose d'innovant et original à dire, mais il a aussi besoin d'avoir les connaissances techniques pour donner de la crédibilité à ses déclarations.

Par exemple, le Dr Kurt Winkelmann a proposé une responsabilité-ratio ajusté Sharpe qui visent à adapter le risque de taux d'intérêt des obligations d'un fonds. Son idée est de faire correspondre le passif, essayez d'obtenir un bon rendement corrigé du risque sur le dessus. Je me demande si ce concept serait difficile à appliquer aux gestionnaires de fonds avec des positions vaste dérivés qui changent tous les jours. Par exemple, un jour la stratégie est un papillon de fer, le lendemain, il est un étrangler inverse. La responsabilité d'un fonds en particulier peut être une cible en mouvement, de sorte que la responsabilité Ratio ajusté de Sharpe est calculé au plus tôt qu'elle ne l'est périmé et obsolète. Le spécialiste de la planification de patrimoine doit avoir suffisamment d'expérience dans la modélisation financière pour comprendre d'autres mesures de risque lié au gestionnaire de fonds. Les gens qui ne connaissent pas le ratio de Sharpe est sans doute un fond technique insuffisant pour ce nouveau type de position.

Un deuxième domaine d'intérêt pour ce type de position sera de publier des articles et participer à des entrevues sur des sujets de planification du patrimoine des métiers verticaux, magazines destinés aux consommateurs nationaux, et certains journaux quotidiens et hebdomadaires. Essentiellement, le spécialiste de la planification de patrimoine serait le "go to" par personne pour l'impression financiers et journalistes de l'audiovisuel sollicite les commentaires d'un représentant de la gestion d'actifs sur une histoire de nouvelles. Pour moi, cet aspect de l'emploi semble être tellement amusant que la mise en place pour payer son employeur pour avoir le privilège d'être le point focal pour les histoires de nouvelles sur la gestion d'actifs.

Un troisième domaine d'action peut être pour aider l'équipe marketing de l'entreprise Asset Management dans la création de contenu pour la littérature, y compris des livres blancs, et peut-être une liste des principaux thèmes du séminaire dix ou présentations qui sont les plus recherchées par les clients. L'occasion pour le spécialiste de planification du patrimoine de collaborer avec les autres membres du personnel de marketing et de communication semble très attrayant. Nul ne le sait tous les aspects d'une entreprise. La combinaison de connaissances des professionnels de multiples avec différents antécédents scolaires et professionnels peuvent découvrir de nouveaux sujets pour des séminaires ou des idées de présentation. Basé sur les intérêts des clients fortunés passé et les intermédiaires financiers de ces thèmes du séminaire pourrait comprendre

· Pratique de gestion (par exemple, attirer et retenir les clients fortunés)

· Stratégies de planification successorale

· HNW prospection et de psychologie

Philanthropie · en planification successorale et de transfert de patrimoine

· Questions d'impôt pour les investisseurs fortunés

· Les fiducies, assurances et transfert de patrimoine

La richesse spécialiste de la planification devrait contribuer à renforcer la crédibilité auprès de la banque, courtier et les clients de sous-conseiller dans le positionnement de son employeur de gestion d'actifs en tant que ressource de planification de patrimoine précieux. Pour répondre à cette attente, la richesse spécialiste de la planification devrait sortir sur la route et aller sur une "tournée d'écoute" pour entendre ce que les clients et les intermédiaires financiers examiner les questions les plus importantes pour la gestion d'actifs. Une fois que le titulaire du poste s'installe dans cette position, il (ou elle) trouvera probablement qu'il consacre environ 50% de son temps sur Voyage: assister à des réunions de vente, répondre aux questions des clients, des présentations, etc

Un des meilleurs articles décrivant ce nouveau type de planification du patrimoine poste de spécialiste est apparu dans 30 avril 2007, question de la PENSIONS ET INVESTISSEMENTS magazine. L'article, écrit par Raquel Pichardo, a été sous-titré «Solutions 'pousser les autres problèmes; difficile de trouver des stratèges avec de vastes connaissances, une bonne« manières de chevet. "L'article décrit comment les sociétés de gestion sont à la recherche de personnes avec la largeur de knoweldge de proposer des solutions à des questions telles que la gestion actif-passif à moteur, l'obtention de rendements alpha plus, et la planification fiscale, mais encore la manière de chevet ou le charme d'un bon vendeur . clients de gestion de fonds ne veulent pas être ennuyés de parler à des théoriciens et des techniciens sur les idées d'investissement. L'article Pichardo exprime de cette manière: la richesse spécialiste de la planification `` n'a pas les verres Coca-bouteille et doit être très éloquent devant des clients''.

Offrir des conseils ou des solutions aux clients est distincte d'essayer de vendre leurs produits aux clients. Pourtant, en réalité, les deux activités distinctes peuvent conduire au même résultat. Mais les spécialistes de la planification du patrimoine sont considérés comme des vendeurs ou d'avoir des emplois de vente.

BNP a mis en place un groupe de planification du patrimoine qui est conçu pour établir des relations avec les clients existants et potentiels. `` Nous ne sommes pas ici tangage produits, c'est une des solutions-monde, pas un monde de produits'', selon le chef du BNP pensions. BNP espère que ces nouvelles relations indirectement orienté vers une solution se traduirait par de futures transactions avec BNP.

cet article est traduisé en francais
l'origine de cet article (en anglai): http://ezinearticles.com/?Asset-Management-Firms-Need-a-New-Kind-of-Wealth-Planning-Specialist&id=599940