Fonds en fiducie de vie - Qu'est-ce que vous devez savoir - Partie 1 - Comptes de la Banque

Si vous choisissez une vie d'affectation spéciale en tant que document de planification successorale de choix, votre travail n'est pas terminé une fois que vous avez rédigé et signé. En plus de signer l'acte de fiducie, vous devez également le financer.

Financement Living Trust signifie changement de propriétaire, bénéficiaire ou les deux de tous les actifs de votre confiance. Si vous ne parvenez pas à financer la confiance à vos objectifs de planification successorale peuvent ne pas être respectées et tout ou partie de votre succession peut passer par l'homologation.

Dans ce premier article de la série intitulée Le financement de vie Trust Qu'est-ce que vous devez savoir, nous allons discuter des comptes bancaires.

Comptes en banque et dépôts à terme d'autres tels que les certificats de dépôts dans la plupart des cas devraient être ré-intitulé de votre vie de confiance. Cela implique de changer la propriété.

Voici un exemple de ce que vous pouvez dire à la banque dans la lettre d'instructions.

Le _____________________ nous avons signé l'Accord __________________ fiducie révocable à des fins de planification successorale.

Cette fiducie est une fiducie constituant comme défini dans le § 676 Internal Revenue Code, qui stipule en partie;

Le cédant doit être traité comme le propriétaire de tout ou partie d'une fiducie où à tout moment le pouvoir de réattribuer au titre de constituant de la fraction est exercé par le mandant,

Nous demandons que vous re-TITRE le compte ci-dessus référencé au lieu d'ouvrir un nouveau compte, parce que:

1. L'adresse et tous les autres dossiers restent les mêmes;
2. Le numéro de sécurité sociale (qui est le numéro d'identification fiscale de la fiducie) reste le même, et
3. Les signataires autorisés restent les mêmes.

Ce compte devrait maintenant être intitulé

_________________ fiduciaires et _________________, ou successeurs de l'_________________ _________________ révocable convention de fiducie datée.

Dans la plupart des cas, la banque sera de nouveau le titre de votre compte courant et de ne pas vous forcer à ouvrir de nouveaux. Il n'est pas préférable, si on dit votre vieux comptes doit être fermé et que vous avez à ouvrir de nouveaux, car vous avez probablement des dépôts et des retraits automatiques se produisent avec ces comptes qui serait une tâche importante à changer. S'ils vous disent ce faire vous donner une raison valable. Aussi vos chèques peuvent être imprimés comme vous le souhaitez, ils n'ont pas à effectuer une désignation titre de fiducie. Il est probable qu'ils peuvent être les mêmes tels qu'ils existaient avant la confiance re-titrage.

En ce qui concerne les certificats de dépôt, vous devriez communiquer avec la banque en cause et demander ce qui est nécessaire pour que vous ré-enregistrer les certificats au nom du syndic. Vérifiez qu'aucune pénalité sera imposée pour la remise prématurée. Si une pénalité sera imposée, vous devriez envisager de ne pas ré-enregistrement des certificats jusqu'à l'échéance ou si la banque mettra un salaire en cas de décès, POD, ou le transfert en cas de décès, TSD, la désignation sur les certificats. Puis après l'échéance de ces certificats, le produit devrait être réinvesti dans le nom du syndic.

cet article est traduisé en francais
l'origine de cet article (en anglai): http://ezinearticles.com/?Funding-Living-Trust---What-You-Need-to-Know---Part-1---Bank-Accounts&id=1815842