Le blanchiment d'argent

Le blanchiment d'argent est le processus de transfert d'argent de la illégitime de l'économie légitime. Le crime de blanchiment d'argent consiste à dissimuler la source de toute connaissance de cause, l'origine ou la propriété des fonds illégaux.

Toutes les transactions pénales se déroulent en espèces et la fonction du blanchisseur d'argent est souvent de traduire ces petites sommes dans un plus grand, plus liquide somme qui sera difficile à détecter et plus facile d'investir. Le blanchiment d'argent s'est dégagé sur une grande échelle international avec la mondialisation de l'économie mondiale et l'internationalisation du crime organisé.

L'argent gagné dans une région peut, avec une facilité croissante, être transféré à une autre partie du monde, empêchant son éventuelle reprise par application de la loi. Avec la mondialisation des activités du crime organisé, l'argent est gagné dans toutes les régions du monde et doivent être collectés, consolidés et déplacés.

 Cette croissance a été facilitée par les nouvelles technologies, la circulation croissante des biens et des personnes dans le monde et l'importance décroissante des frontières. Un grand nombre de professionnels, y compris des avocats, des comptables et des banquiers, ont vu le jour pour fournir des services à cette clientèle criminels et corrompus avec de grandes quantités d'argent à leur disposition. Ne participe pas à l'acte original, ces professionnels contribuent à perpétuer les activités criminelles et la corruption à travers leurs services. Les groupes du crime organisé ont notamment bénéficié de l'expansion des marchés financiers mondiaux. Ils ont exploité le différentiel des régimes de réglementation et de la possibilité de transférer de l'argent dans toutes les juridictions rapidement afin de gêner la détection en tirant parti des écarts entre pays sur la base des systèmes de réglementation.

Ils recherchent des endroits qui sont moins réglementés en ce qui concerne les lois internationales anti-blanchiment. Ces paradis fiscaux, les centres bancaires offshore souvent, fournissent à la fois secret bancaire et des entreprises. Ils fournissent aussi le secret pour les fiducies, qui sont utilisés pour dissimuler des actifs de grande envergure qui sont souvent détournés par les sociétés contrôlées par des groupes du crime organisé. En 1996, les économistes du Fonds monétaire international (FMI) a suggéré que 2 pour cent du PIB mondial (produit intérieur brut) a été liée à la criminalité de drogue et les sommes blanchies associés à la corruption et l'évasion fiscale serait un pourcentage encore plus élevé. La part de l'économie mondiale serait encore plus élevé aujourd'hui pour plusieurs raisons que de nombreuses formes de crime organisé ont augmenté pendant cette période et les contre-mesures n'ont pas réussi à dent les bénéfices de cette activité, sauf à la marge.

Beaucoup d'argent blanchi a été investi dans les comptes de dollarisation et d'autres monnaies fortes où il a échappé à des pertes importantes par la dévaluation des monnaies des pays d'origine. Dans les régimes où le capital financier offshore n'est pas taxé, sa croissance est plus rapide que celle de l'argent qui fait partie des régimes imposés et réglementés. La gamme des entreprises et des institutions financières utilisées pour blanchir de l'argent a proliféré avec les bénéfices et les sommes de plus en plus qui doivent être blanchis. Parmi les institutions employés sont des grandes banques, les banques offshore et les institutions financières, de change et les entreprises de transfert de fil, les maisons de courtage, les courtiers en or, les casinos, les assurances et les sociétés commerciales.

La capacité de protéger le produit d'activités criminelles transnationales, l'évasion fiscale et la corruption ont été d'importants incitatifs à la croissance de cette activité. Il existe un risque limité et peu de moyens de dissuasion du blanchiment d'argent et les professionnels qui l'aide à leurs activités. Les saisies limitées qui ont lieu ne sont que des "one more coût de faire des affaires." Les efforts internationaux parrainée par l'Organisation de coopération et de développement économiques (OCDE) afin de limiter les paradis offshore et à sanctionner les pays qui facilitent le blanchiment d'argent ont pas encore réussi à fortement réduire le blanchiment d'argent.

Sources des millions prélavés

L'argent blanchi provient de la gamme complète des activités illicites liées au crime organisé tels que les stupéfiants et le trafic d'armes, la traite des êtres humains, l'extorsion, le jeu, la contrefaçon d'argent et de marchandises, le trafic d'espèces menacées et objets d'art volés et les automobiles. Souvent, les fonctionnaires corrompus déplacer les pots de vin qu'ils ont reçu ou l'argent qu'ils ont détourné à des endroits en mer pour la sécurité. Une grande partie de cela ne peut pas être traitée comme l'argent blanchi dans de nombreux pays parce que ces activités de corruption sont pas des infractions de blanchiment d'argent.

 La nécessité d'avoir une infraction pénale préexistante dans de nombreux codes pénaux, est un obstacle majeur à l'efficacité des enquêtes sur le blanchiment d'argent. Les techniques de blanchiment des groupes du crime organisé sont devenus de plus en plus sophistiqués. Les experts sont conservés qui ont la capacité de dissimuler l'origine des fonds et leur donner une apparence légitime. Pour cette raison, les groupes du crime organisé ont de plus en plus pénétré dans l'économie légitime et les marchés financiers.

Ces opérateurs ont blanchi les actifs de ces investissements diversifiés ainsi que des activités d'origine illicite. Le blanchiment d'argent associé à la corruption de haut niveau du gouvernement a reçu plus d'attention dans l'ère post-guerre froide. Les dirigeants corrompus blanchir de l'argent provenant de sources multiples: détournés du trésor national; détournés de l'aide étrangère, verser arbitrages des investisseurs étrangers ou les entrepreneurs travaillant sur les prêts au développement d'organisations multilatérales et produit de la privatisation.

La vague de privatisations dans les années 1990 dans de nombreuses régions du monde a contribué à la hausse des dépôts de fonds dans des comptes offshore non réglementés. Dans la période de transition de la propriété gouvernementale à la propriété privée quand il ya une transparence limitée, la plupart des initiés ont réussi à s'approprier des ressources importantes de la privatisation des entreprises et ont par le biais d'accords de fiducie d'élaborer, en accord avec les lois de la localisation, stationné très précieuses ressources nationales paradis fiscaux financiers. Le blanchiment d'argent liés au processus de privatisation a également entraîné des cas importants et visibles de blanchiment de capitaux internationaux étudiés tels que le cas Raul Salinas au Mexique et le cas Pavel Lazarenko en provenance d'Ukraine. Les enquêtes sur chacun de ces cas, par les autorités suisses et américaines, ainsi que d'autres gouvernements, ont totalisé des centaines de millions de dollars. Dans le cas Salinas, payer offs de trafiquants de drogue ont été mélangés avec offs payer pour les privatisations bénéfique des principales industries d'État.

Une question majeure est de savoir si des mécanismes seront mis à disposition à l'avenir pour dissuader de tels dépôts et si les procédures seront établies pour faire de telles sommes plus facilement récupérables par le pays d'origine. Comme le problème de la corruption n'est plus un sujet tabou pour les employés des institutions financières multilatérales, le blanchiment d'argent considérables liés à des projets et des prêts d'ajustement structurel sont devenus des sujets de discussion admissible.

Par exemple, les chercheurs du FMI reconnaissent maintenant qu'ils pouvaient observer les flux financiers d'Haïti immédiatement après les fonds de prêts internationaux se jette dans le pays. Un enquêteur d'examiner le détournement d'un prêt de la Banque mondiale au Pakistan tracé 30 millions de dollars à une banque suisse. De plus en plus, les enquêteurs de la corruption dans ces institutions financières internationales doivent être formés pour trouver le blanchiment d'argent parce argent de la corruption et les prêts-projets réels se retrouvent dans les centres bancaires des pays occidentaux.

Les banques et autres institutions financières de blanchiment d'argent

Les types d'institutions financières exploitées pour le blanchiment d'argent se sont multipliés comme les exigences de déclaration sur les grandes banques ont augmenté. Les banques offshore ont vu le jour dans de nombreuses localités au service des exigences des clients fortunés qui recherchent le secret et l'absence de rapports. À la fin de 1997, locales offshore logés plus de la moitié de tous les actifs transfrontaliers organisés partout. Très peu de pays ont participé activement à prendre des mesures pour saisir les biens blanchis.

Les exceptions sont les États-Unis et la Suisse. Toutefois, le montant qu'ils ont réussi à geler et confisquer a été très limitée par rapport à l'effectif total des fonds illégaux dans leurs marchés financiers. Beaucoup d'autres principaux centres bancaires, tels que ceux situés en Angleterre et en Allemagne, des milliers de déclarations d'opérations suspectes encore relativement peu de succès des poursuites pénales ou des confiscations de biens. Par conséquent, bien qu'il existe des risques importants de se faire prendre pour trafic de drogue, il ya beaucoup moins de chances de se faire prendre et de perdre le produit de drogues ou d'autres produits de la criminalité. le blanchiment d'argent La plupart se produit dans des centres bancaires offshore, de nombreux dont les activités sont moins réglementés que ceux des principaux centres bancaires.

banques offshore ne sont pas tous-sont le blanchiment d'argent. Les agresseurs les plus flagrants sont ceux locales offshore sans aucune infrastructure financière ou tout autre mécanisme de réglementation à surveiller les banques ou pour suivre les opérations, qui traversent leur région. Dans ces situations les personnes et les entreprises exploitent la possibilité de la banque et le secret d'entreprise que ces lieux offrent. De nombreuses parties des Caraïbes ont établi de grands services bancaires légitimes qui offrent des services à une vaste clientèle internationale, des entreprises légitimes. Cette offre preuves pour indiquer que la taille et l'emplacement ne sont pas déterminants absolue de savoir si une institution financière est utilisée comme un centre de blanchiment pour le nettoyage des produits douteux.

À l'heure actuelle, il ya des niches différentes pour différentes catégories de blanchiment d'argent. Les trafiquants de drogue la plus large gamme d'actifs à céder et continue des flux financiers, par conséquent, ils utilisent tous les instruments financiers disponibles. Il ya une différenciation significative sur le marché. Par exemple, les entreprises de transfert de fil sont utilisés principalement par les concessionnaires niveau de la rue de drogues, alors que les services de private banking de grandes banques ne sont accessibles qu'aux clients de grande envergure.

Les banques offshore sont utilisés par les individus et les groupes engagés dans un large éventail d'activités licites et illicites. Il ya augmentation des contrôles sur les grandes institutions financières, mais des cas récents ont montré qu'il est toujours possible de blanchir des sommes énormes à travers les grandes banques et banques à travers ces branches offshore. Les grandes banques américaines telles que Citibank, la Bank of New York, et de l'Union de Banques Suisses (UBS), ainsi que leurs succursales offshore, ont figuré en bonne place dans les enquêtes récentes de blanchiment d'argent. Comme l'une des députées minoritaires à la Chambre des représentants américaine des banques et des finances a commenté, au cours de la Bank of New York audiences, il a été l'absence de sanction Citibank dans le cas Salinas de blanchiment d'argent de drogue qui a perpétué le problème. Bien que de telles actions comme ordre de ciblage géographique dans la région de New York a limité les virements électroniques de petites entreprises, il reste toujours possible de déplacer de grosses sommes, douteuse et illégale à travers les opérations de private banking de grandes banques.

Les bénéfices pour les institutions et en particulier pour les responsables de ces divisions ont fait les banquiers se tournent souvent vers les yeux. A publié récemment US General Accounting Office (GAO), menée par la branche d'enquête de l'agence, a examiné la possibilité de blanchiment de capitaux aux États-Unis. Les enquêteurs ont retracé 800 millions de dollars de ces fonds qui avaient été déplacés dans des banques américaines par un Russe. Il l'a fait en enregistrant les entreprises dans la "localisation offshore» de l'Etat du Delaware, qui protège l'anonymat des sociétés. L'argent a ensuite été transféré sur des comptes dans le secteur bancaire privé de Citibank. Aucune action en justice n'a été prise contre les banques, l'un des titulaires de comptes ou contre l'individu qui avait réussi à déplacer ces fonds d'origine inconnue dans le système bancaire américain. Cette enquête montre comment les blanchisseurs d'argent sophistiquées peuvent exploiter des failles importantes dans les États Unis de déplacer de grandes quantités d'argent douteux par le biais d'une institution américaine de premier plan.

Le blanchiment d'argent dans le Mercosur

Le blanchiment d'argent est un problème de plus en plus grave dans plusieurs des pays du Mercosur. Une partie de ceci est lié à la nécessité de barons de la drogue colombiens et mexicains pour blanchir leur argent, et la plus grande facilité avec laquelle ils peuvent le faire en pays de langue espagnole. Il est également due à la prolifération des banques offshore en Amérique latine et les Caraïbes, qui représentent désormais 43% du total international. La manifestation la plus visible de ce phénomène a été la construction des stations de Cancun qui a été fait avec l'argent des drogues. Pourtant, l'utilisation d'hôtels à travers laquelle blanchir de l'argent ne se limite pas au Mexique, que la prolifération des hôtels de luxe en Argentine avec une clientèle limitée est une autre preuve visible de ce problème. Plus difficile à détecter et enquêter sur le blanchiment d'argent par le secteur bancaire Mercosur, sociétés-écran, les maisons de courtage des matières premières et les opérations de change.

Une enquête menée conjointement par la Police fédérale brésilienne, la Banque centrale et d'autres entités ont signalé qu'entre 1998-99, 18 milliards de dollars ont été blanchis par le Brésil. blanchisseurs d'argent brésilien, selon le Département d'État américain, éliminer argent de la drogue et les profits de la criminalité en col blanc. Une grande partie du commerce des armes et des médicaments se fait par la ville frontalière de Foz do Iguaçu. La proximité au Paraguay, qui est un important centre de blanchiment d'argent pour l'Amérique latine, exacerbe le problème. Environ, 20% du blanchiment d'argent paraguayenne est liée à la drogue, tandis que la grande majorité émane de contrebande.

Pas de scandale majeur a perturbé le système bancaire uruguayen, mais la dépendance de l'économie uruguayenne sur son secteur bancaire n'a pas réussi à rendre très vigilant dans l'examen de la source des fonds des clients. Un scandale a éclaté le blanchiment d'argent importante au début de 2001 avec le BCRA président Pedro Pou accusé d'avoir couvert des liquidités illicites transitant par des banques locales et étrangères. Il a essayé de se cacher de l'information Congrès argentin sur ces transactions illégales. Ce scandale public a émergé après le rapport d'un sous-comité du Sénat américain sur le blanchiment d'argent tracé argent de la drogue auprès de la Citibank retour à une banque argentine. Autant que 10 milliards de dollars ont pu être blanchi par le biais de Buenos Aires. En réponse à ces problèmes, l'Amérique du Sud Groupe d'action financière (Grupo de Accion Finaciero de Sudamerica contra el Lavado de Avisos-GAFISUD) a été créé le 8 Décembre, 2000. Ses Etats membres sont l'Argentine, la Bolivie, le Brésil, la Colombie, le Chili, Ecudor, Paraguay, Pérou et Uruguay. La fonction essentielle de cette organisation est d'améliorer la coordination dans la surveillance et la lutte contre le blanchiment d'argent dans la région.

Pourquoi at-il été si difficile de se retourner contre le blanchiment d'argent?

Jusqu'à récemment, il a été difficile de prendre des mesures contre le blanchiment de l'argent en raison de l'absence de volonté politique nécessaire et la lourdeur des mécanismes juridiques internationaux qui existent actuellement. En outre, les profits de cette activité, en particulier dans la banque privée, ont été très lucrative pour les institutions financières et de l'enregistrement et des services associés. Les lieux offshore ont fourni une incitation à de nombreux endroits sans alternatives. Le blanchiment d'argent à grande échelle a existé depuis les années 1960. Les dictateurs ont déménagé de l'argent à des refuges et à l'augmentation du trafic de drogue international depuis la fin des années 1960, il ya eu un besoin croissant de déplacer de grandes quantités d'argent dans le système financier légitime. Covert ventes d'armes ont été facilitées depuis des décennies par le blanchiment d'argent. Même si beaucoup savaient ce qui se passait, la lutte contre le blanchiment d'argent a été traitée comme une préoccupation secondaire pour la préservation de l'influence dans une région géographique particulière. Avec la fin de la guerre froide, la volonté de protéger certains dictateurs qui ont été les chiffres clés de cette stratégie s'est effondrée.

Il n'y avait plus besoin de «protéger notre dictateur», dont la corruption est devenue un embarras pour les Etats et les institutions de prêt multilatérales en conséquence. L'argent massif blanchiment à des états de l'ex-Union soviétique, dans les années 1990, a révélé que les budgets et les économies de pays entiers peuvent être dévastés par la capacité de blanchir de l'argent vers les grands centres financiers et les sites délocalisés. La crédibilité de ces institutions multilatérales comme la Banque mondiale et le FMI a été remise en question. Cette tolérance de la corruption a été un facteur très important dans la légitimité réduite de ces institutions qui n'ont pas été nécessairement vigilant dans la surveillance du détournement des prêts qu'ils ont fait à l'étranger.

Leur nouvel accent mis sur la corruption est une tentative de renverser cette tendance. L'essor de l'Internet et la vitesse des transactions financières facilitée par ordinateurs ont élargi les possibilités de blanchiment d'argent et les activités dans la seconde moitié des années 1990. Il ya nombre croissant de sites Webs que solliciter de l'argent pour le transfert en mer, la montée de jeu d'Internet et des services bancaires virtuels ont permis de blanchir de l'argent sans aucune infrastructure de courir ou de réglementer les opérations bancaires internationales. Au lieu de cela, la montée des technologies de l'information et de la croissance de cryptage introuvables ont fourni la possibilité de blanchiment d'argent avec plus de facilité et de l'anonymat presque parfait. Tout ce qui est nécessaire est un ordinateur. L'essor de la technologie de l'information nouvelle a facilité une incroyable révolution des communications, mais elle a conduit à la prolifération de blanchiment d'argent dans certaines des destinations les plus éloignées dans le monde. Ces emplacements comprennent Vanuatu, Nauru et les îles Marshall travers dont les «banques» des milliards ont été blanchis au cours des deux dernières années.

Faciliter la hausse de la banque virtuelle dans les centres offshore a été la volonté des grandes banques à recevoir des fonds qui ont été acheminés à travers ces lieux. Alors que le logiciel pourrait bien écrit écran ces transactions et de prévenir l'absorption de ces fonds dans des centres bancaires courantes, ce qui n'a pas eu lieu. Les institutions juridiques pour lutter contre le blanchiment d'argent sont beaucoup plus lents que ceux construits sur une commande avant l'ère de l'information. Par conséquent, un transfert de fil qui se déplace entre les quatre provinces en une heure, un mouvement typique pour un blanchisseur d'argent, aura application de la loi aux États-Unis par an pour percer en raison de la nécessité de présenter des documents à quatre juridictions différentes pour obtenir des informations sur la transaction. l'application des lois dans les pays sans ressources comme les États-Unis ne peuvent jamais être en mesure de retracer ces opérations. Dans certains cas, il est soit légalement impossible ou physiquement impossible d'obtenir les informations nécessaires à la circulation de l'argent en raison du secret bancaire ou la présence et la protection des fiducies. Aux États-Unis, une infraction principale est nécessaire pour prouver le blanchiment d'argent. Cependant, cela nécessite la coopération des forces de l'ordre dans le pays d'origine. Dans les cas où l'argent est associé à un haut fonctionnaire ou ses associés, ou lorsque l'exécution du droit interne a été neutralisée par la corruption de groupes du crime, que la coopération indispensable ne sera jamais à venir. Dans de nombreux pays, de nombreuses catégories de la criminalité sont pas des infractions de blanchiment d'argent ou il ya une absence de loi sur le blanchiment d'argent, laissant de nombreuses opérations financières hors de la portée de l'application de la loi américaine. Une situation nouvelle existe maintenant.

La complexité des cas de blanchiment d'argent signifie que le nombre et l'expertise de la mise en œuvre pour résoudre ces crimes est si importante que, même bien dotée application de la loi américaine ne peut traiter que quelques grands cas l'application des lois par an. En outre, entre la corruption des forces de l'ordre intérieur dans de nombreux pays et le secret bancaire dans d'autres, la plupart des enquêtes sur le blanchiment d'argent sont condamnés à l'échec dès le début. Comme les montants de l'argent blanchi croissance, la capacité d'aborder le problème reste perpétuellement derrière.

Pourquoi la campagne actuelle contre le blanchiment d'argent?

Un consensus croissant se développe dans de nombreux pays développés que le problème du blanchiment de capitaux doit être adressée à la fois au sein de leurs économies et dans les centres offshore. Une grande partie de cette procédure est sur le plan diplomatique et s'adresse aux institutions financières parce que la stratégie juridique précédent a ses propres limites. L'accent est mis désormais sur la prévention plutôt que sur les recours juridiques. Le mouvement actuel contre le blanchiment d'argent est le résultat d'une convergence des intérêts mutuels plutôt que comme une conséquence d'une vue unifiée des méfaits du blanchiment d'argent. Pour les États-Unis, la force motrice a été la hausse du trafic de drogue international, un métier qui a d'énormes conséquences sociales et financières pour les États-Unis. les décideurs politiques américains ont de plus en plus préoccupé par le blanchiment d'argent permet la perpétuation de commerce de la drogue et le terrorisme.

La possibilité de fonds dans des paradis offshore parc donne à ces opérateurs illicites du fonds de roulement pour perpétrer et perpétuer leur activité. Mais le blanchiment d'argent ne se limite pas aux régions offshore. Les autorités américaines estiment maintenant que 9 milliards de dollars en dollars sont blanchis au narco New York et à US $ 30 milliards de dollars d'argent de la drogue sont blanchis au Texas. Pour les pays européens, l'ouverture des frontières et la création de l'euro en 2002 ont placé sur leur territoire et les systèmes financiers plus à risque. La menace de la criminalité transnationale est non seulement des taux élevés de violence, les immigrants indésirables, mais aussi grande échelle la criminalité financière et le blanchiment d'argent dans le système financier européen. Les mouvements de capitaux à des endroits en mer a eu des conséquences graves pour la collecte des recettes de l'Europe. Le volume croissant de capitaux à l'abri dans les centres offshore est d'empêcher la perception des taxes nécessaires, ce qui rend le maintien de comptes à l'étranger un problème encore plus pour les pays européens qui ont besoin des revenus substantiels pour maintenir de coûteux systèmes de protection sociale et de prendre soin du vieillissement des populations. Par conséquent, les préoccupations sont revenus plus d'une impulsion européenne que l'action américaine contre les paradis offshore.

Qu'est-ce que la campagne actuelle contre le blanchiment d'argent?

En 1989, le Groupe d'action financière (GAFI) a été créé pour coordonner une réponse au problème du blanchiment d'argent. L'année suivante, le GAFI a émis 40 recommandations contre le blanchiment d'argent qui ont ensuite été révisée en 1996. GAFI, se compose désormais de 29 pays et deux organisations internationales et représente les grands pays développés ainsi que certains des pays les plus riches en développement. La première recommandation exige que les pays deviennent signataires de la Convention de Vienne contre le blanchiment d'argent. La convention de Vienne ne concerne que le produit de blanchiment d'argent lié au trafic de drogue.

Toutefois, il n'inclut pas les autres catégories graves de criminalité avec laquelle le blanchiment d'argent peuvent être associés. Par conséquent, les recommandations suggèrent également que les interdictions contre le blanchiment d'argent sera étendu à d'autres infractions graves. Ce pouvoir discrétionnaire a donné lieu à de nombreux pays différents mesures législatives. Certains n'ont pas fait la traite des personnes, l'une des formes les plus rapides de croissance de la criminalité organisée, une infraction principale aux fins de blanchiment d'argent. De même, la corruption reste dans la plupart des pays, y compris les États-Unis, en dehors de la liste des nombreux crimes graves, qui sont des prédicats de blanchiment d'argent.

Les recommandations traitent également des mesures pour identifier, localiser et confisquer les avoirs blanchis. Diverses mesures doivent être prises par les institutions financières pour s'assurer qu'elles maintiennent bonne tenue des dossiers, connaître leurs clients et conserver les documents pendant au moins cinq ans afin de permettre la reconstruction des transactions financières. responsables de la Banque sont tenus de surveiller les transactions importantes et discutables et de signaler les transactions suspectes aux autorités compétentes sans en informer les clients en question. Ces principes sont appliqués non seulement aux banques mais également à leurs filiales qui sont situées à l'extérieur du pays. Les pays signataires sont d'intensifier les contrôles aux frontières dans le but de limiter le mouvement de grosses sommes d'argent. En outre, les pays devraient mettre au point des méthodes modernes de gestion de l'argent comme les chèques et les dépôts directs qui réduisent la dépendance sur une économie monétaire. Efficace des organismes de réglementation doivent être établies pour garantir que des mesures adéquates et un personnel suffisamment formé pour réaliser la mise en œuvre de ces règlements.

Les régulateurs doivent faire des efforts pour s'assurer que les criminels ne pas acquérir ou de réaliser un contrôle important sur les institutions financières. La coopération internationale doit être étendu en ce qui concerne les transactions suspectes, la confiscation, l'entraide et l'extradition. enquêtes de coopération devraient être encouragés et lancés lorsque cela est possible. Afin d'assurer la coopération entre les Etats, il doit y avoir des décisions prises quant à la meilleure des lieux où de poursuivre les contrevenants. Les rapports annuels sont émises par le GAFI dans lequel les équipes de pays ont suivi les progrès des Etats membres et typologies des questions. Le Rapport sur les typologies suivi d'une réunion annuelle dans laquelle l'application des lois, des experts juridiques, financiers et réglementaires de discuter des tendances récentes dans le blanchiment de produits de la criminalité, les nouvelles tendances qui suscitent des inquiétudes et des contre-mesures qui ont prouvé leur efficacité. En Juin 2000, le GAFI a énuméré un groupe de 15 pays avec de graves lacunes dans les efforts de lutte contre le blanchiment d'argent. Cette «liste noire» a été basée sur l'étendue du respect des 25 critères publiés.

Trois des quinze provinces situées dans les Caraïbes et comprennent Dominca, St. Kitts-Nevis et Saint-Vincent. Selon le rapport annuel publié dans le même temps, les pays membres du groupe du GAFI sont largement en conformité avec les règlements. Cette évaluation est basée en grande partie sur les évaluations mutuelles des Etats membres. Une dichotomie existe entre la perception des pays développés et les centres offshore. Les paradis fiscaux ou des centres financiers internationaux affirment que la législation et les infrastructures sont en place et le blanchiment d'argent se fait par la plupart des grands centres financiers. De l'autre côté, les pays du continent l'impression que le blanchiment d'argent qui se passe dans des endroits au large des côtes. Le problème reste que le blanchiment d'argent persiste dans les deux types d'endroits. Le GAFI se tourne maintenant son attention sur des problèmes tels que le blanchiment d'argent grâce aux services bancaires en ligne, fiducies et autres véhicules non-entreprises, les professionnels qui facilitent le blanchiment d'argent, le rôle des activités de trésorerie par rapport aux non-cash et le blanchiment d'argent des terroristes . Le GAFI est un seul de plusieurs organes visibles de travail multilatéral sur le blanchiment d'argent. Il a des groupes de travail régionaux qui comprennent les Caraïbes Groupe d'action financière et en Asie / Pacifique sur le blanchiment d'argent. Les Nations Unies et de son Bureau de contrôle des drogues et la prévention du crime (OCDPC) a un programme de lutte contre le blanchiment d'argent.

L'Organisation des États américains de la Commission (OEA) interaméricaine sur la lutte contre la drogue, ainsi que le Conseil de l'Europe, ont lancé des initiatives spéciales en matière de blanchiment d'argent. Beaucoup a été fait au niveau national. Le Bureau of International Narcotics et application de la loi du Département d'Etat américain publie annuellement son International Narcotics Control Strategy, environ un quart de celui-ci est consacré aux actions de lutte contre le blanchiment d'argent et le respect des réglementations relatives au blanchiment d'argent. Le rapport évalue non seulement le blanchiment d'argent liés à la drogue, mais qui ont trait à d'autres infractions. Un groupe important de pays sont identifiés comme étant de première importance en fonction de leur incapacité à satisfaire un large éventail de critères concernant l'actif et le partage d'information, ainsi que les lacunes de leur cadre juridique. pays ont établi des cellules de renseignement financier nationale pour s'attaquer aux problèmes de la criminalité financière en vue de formuler des contre-mesures plus efficaces.

Ces pays partagent des informations dans le cadre du Groupe Egmont. Cette alliance informelle comprend plus de 45 pays visant à faciliter l'échange des documents et des matériels de preuve entre les Etats membres. La Convention des Nations Unies contre la criminalité transnationale organisée, a été signé à Palerme, en Italie par 123 pays (12-14 Décembre, 2000). Elle contient des dispositions pour lutter contre le blanchiment d'argent car elle est liée au crime organisé. Il s'agit notamment de système adéquat de régulation interne au sein des pays signataires, la coopération aux niveaux régional, international et multilatéral, et les mécanismes nécessaires pour détecter les mouvements transfrontaliers de capitaux. En outre, il exige l'identification des clients, la tenue de dossiers, déclaration des transactions suspectes. Le blanchiment d'argent dans cette convention est liée non seulement aux formes traditionnelles de criminalité organisée, mais aussi sur les pratiques corrompues de les faciliter.

L'énorme croissance des résultats de blanchiment d'argent de plusieurs facteurs simultanément: la montée de la criminalité transnationale organisée, la mondialisation de la corruption et la concurrence pour le capital dans une économie de plus en plus globalisé international. Les principaux acteurs de cette pratique commerciale essentiellement pénale principaux centres bancaires offshore et les locales, bien que de nombreuses autres institutions et entreprises de participer. La possibilité de blanchiment d'argent dans de si nombreuses régions du monde a entraîné le transfert massif de ressources en développement et pays en transition pour trouver refuge dans les pays les plus développés et plus protégées de l'étranger.

Placement d'argent à l'étranger, permet aux criminels et les corrompus se soustraire au contrôle des autorités locales, d'éviter l'instabilité des institutions bancaires nationales, tout en assurant l'accès à leurs fonds au niveau international. Lutte contre le blanchiment d'argent nécessite une approche multi-facettes. Il est nécessaire non seulement de cibler les destinataires de l'argent blanchi, mais aussi de reconnaître l'instabilité du système financier dans les pays d'origine. La capacité des différents Etats pour lutter contre le crime organisé et le blanchiment d'argent doit aussi être amélioré. Il s'agit d'un problème difficile dans les Etats qui n'ont souvent pas les ressources suffisantes pour subvenir aux besoins éducatifs fondamentaux, médicaux et sociaux de leurs citoyens. Les actions internationales contre le blanchiment d'argent sont maintenant axés davantage sur la prévention et les sanctions plutôt que les stratégies multi-facettes nécessaires pour s'attaquer aux causes réelles du problème.

La prévention est plus efficace dans la communauté financière internationale que dans un seul pays où la corruption et la coercition par des groupes criminels ou des fonctionnaires de haut niveau de corruption peut empêcher la mise en œuvre des contrôles nécessaires.

cet article est traduisé en francais
l'origine de cet article (en anglai): http://ezinearticles.com/?Money-Laundering&id=1816180