5 avantages d'un investissement mécanique

investir mécanique se réfère à la suite d'un ensemble discret et objective des règles pour déterminer ce que les stocks d'acheter, et dans de nombreux cas où les vendre. La plupart des stratégies mécaniques utiliser un écran stock qui utilise un ou plusieurs des mesures statistiques pour classer les stocks. Par exemple, la stratégie de formule magique Investir, décrites dans Le Petit Livre qui bat le marché, les rangs tous les stocks de plus de 50 millions de dollars en capitalisation boursière par une combinaison des gains de rendement et le retour sur capital. investisseurs mécanique alors acheter des titres qui sont bien classés sur la base de ces statistiques. Ces stratégies mécaniques fournissent habituellement pour une période de temps au cours de laquelle adeptes ensuite relancer la re-écran et équilibrer leurs portefeuilles en fonction des résultats nouvel écran.

Pourquoi est-mécaniques investir de manière attrayante pour investir? Voici 5 raisons principales:

   1. Faible coût (si elle est appliquée intelligemment) - investir mécanique implique généralement un certain chiffre d'affaires de votre portefeuille quelques fois par année, mais cela peut être facilement manipulé par des investisseurs individuels. Avec les frais de commission très faible dans la plupart des courtiers en ligne, la mise en œuvre de ces stratégies est très faible coût. L'aide d'un courtier taxe sans commission, il peut être fait sans frais que ce soit! Comparez cela à confier votre argent à un professionnel ou d'acheter un fonds commun de placement. Les conseillers peuvent prendre plusieurs centaines de dollars par mois en commissions et fonds communs de placement sont équipées d'une surcharge, appelé «ratio des frais». L'argent économisé sur ces frais améliore considérablement le rendement des placements à long terme.
   2. Performance historique signifie quelque chose - La plupart des ouvrages de fonds mutuels rabatteurs leurs déclarations de 1, 3, 5 et 10 années que le marketing pour des investissements potentiels. La vérité est, les performances passées des fonds gérés mutuelle signifie à peu près rien. Legg Mason Value, exécuter par le célèbre gestionnaire Bill Miller, a surclassé l'S&P 500 pour 15 années jusqu'en 2005. Depuis lors, piètre performance a envoyé 10 de la caisse revenir l'année en dessous de la référence. Fidelity Magellan, un fonds mutuel étoiles lors de son exécution par le gestionnaire Peter Lynch, par la suite sous-performé le S&P plus de 15 ans après son départ. Cependant, avec une stratégie de placement mécanique, la performance historique n'est plus significative. Il n'est pas basé sur une sélection de titres "à chaud", mais sur des mesures objectives de l'évaluation et l'efficacité. Ils sont faciles à backtest avec les données historiques. Il n'y a jamais aucune garantie que les résultats historiques portera à nouveau à l'avenir. Mais la probabilité de 50 ans ou plus du comportement du marché continuer dans le futur est assez élevé.
   3. Plusieurs stratégies mécanique surperformer le marché. - Après le point ci-dessus, de nombreuses stratégies mécaniques ont été largement démontré que plus performant qu'un investissement dans le S&P 500 au cours de longues périodes de temps. La plupart de ces stratégies sont axées sur la valeur tels que l'achat à bas P / E stocks, d'achat élevé des stocks rendement du dividende, à faible prix des ratios de chiffre d'affaires, etc Un grand livre qui répertorie les rendements à long terme des dizaines de stratégies d'investissement mécanique est James O ' Shaughnessy ce qui fonctionne sur Wall Street.
   4. Requiert un minimum d'investissement de temps - La plupart de ces stratégies prescrire rééquilibrage du portefeuille seulement quelques fois par année. Dans de nombreux cas, une fois par année suffit. En raison de ces achats occasionnels et de la vente, et parce que les stocks sont sélectionnés directement à partir d'un écran, l'investissement temps nécessaire est extrêmement faible. Pas de temps est nécessaire à creuser dans la SEC, à l'écoute des appels de conférence, le vitrage sur les bilans et les états des flux de trésorerie, et ainsi de suite. D'ailleurs, aucune exigence de temps pour apprendre comment faire ces choses non plus! Battre le marché tout en essayant à peine est un grand argument pour la suite d'une stratégie de placement mécaniques.
   5. Supprime l'émotion Investir - C'est la raison plus simple de suivre une stratégie mécaniques. Dans le jeu d'investissement, l'émotion est votre pire ennemi. Elle entraîne les investisseurs à acheter lorsque le marché est élevé, et il les conduit à vendre lorsque le marché est faible. Logiquement, cela n'a guère de sens, mais la peur et l'euphorie sont de puissants déterminants du comportement humain. investir mécanique élimine ce à partir de l'équation. Faits crus et froids déterminer votre choix d'investissement. Il n'ya pas de risque d'investir en dehors de votre plan, espérant attraper foudre dans une bouteille, seulement pour voir votre argent disparaît.

investir mécanique a beaucoup d'avantages. Les deux clés pour avoir du succès avec elle doivent choisir une bonne stratégie et de s'y tenir. Avec plus de 30% des rapports annuels sur une période de 17 ans, Joel Greenblatt formule magique est clairement une excellente stratégie. S'en tenir à cela à travers vents et marées, bien que difficile, devrait fournir des disciples avec des rendements excellents de même à l'avenir.

cet article est traduisé en francais
l'origine de cet article (en anglai): http://ezinearticles.com/?5-Advantages-of-Mechanical-Investing&id=1366063