Les éléments d'un accord d'assurance habitation typique

Une police d'assurance pour la maison est une exigence fondamentale pour de nombreux ménages, et il n'est pas surprenant que le marché britannique d'assurance habitation est tout à fait compétitifs et offre l'occasion pour de nombreuses personnes pour obtenir une bonne affaire. Un plan de couverture est généralement très rentable et pour quelques livres par mois quelqu'un peut protéger leur maison et son contenu contre certains des éventualités plus communs et moins communs. Il est également important d'avoir une politique qui est non seulement moins chers mais tout aussi efficace, appropriée couvrant tout dans la maison et qui ne vous laissera pas à court si vous faites face à une crise malheureuse.

Une assurance habitation implique en réalité deux types de couverture, visée à couvrir normalement les bâtiments et le contenu de couverture. Beaucoup de gens croient à tort que les bâtiments couvrent une obligation légale pour quelqu'un d'acheter une maison, mais en fait il s'agit simplement d'une condition d'un prêt hypothécaire est consenti par un prêteur. couvrir les matières est facultative, et peut-être pas nécessaire pour quelqu'un qui n'a pas l'intention de vivre ou de garder leurs affaires dans un bâtiment ou à louer, par exemple.

Royaume-Uni Accueil polices d'assurance sont souvent fournis directement par les sociétés de construction et les banques, un plutôt que d'accepter leurs offres, l'emprunteur hypothécaire pourrait essayer de chercher ailleurs et de comparer leurs prix à d'autres offres.

Pour commencer par une police d'assurance couvre les bâtiments de construction réels. Cela peut sembler évident, mais il ya quelques contours flous. Par exemple, alors que presque tous les politiques couvre contre les incendies et autres dommages à la structure actuelle, tout le monde ne paiera vers dommages causés aux murs extérieurs et le jardin, par exemple. Il peut également être utile de vérifier si un effet de serre ou la remise est couvert par une police d'assurance des bâtiments. De manière générale, installations fixes et accessoires à la maison sont également couverts par l'assurance des bâtiments, et cela s'applique généralement à quelqu'un quelque chose ne serait pas emporter avec eux s'ils étaient en mouvement, comme accessoires de cuisine et salle de bain, accessoires interrupteur de lumière, et la plomberie.

Ce que vous voudrez peut-être à regarder dehors pour assurer notamment le montant maximal assurable est suffisant pour reconstruire votre maison, doit-elle être détruite par un incendie ou une inondation. Il est également utile de vérifier si certaines éventualités sont plus susceptibles couverts, tels que les séismes et les tempêtes, peut-être des arbres, par exemple.

Le paragraphe d'autres offres d'assurance habitation typique est l'assurance contenu, qui est la partie d'une politique qui s'applique en fait à des biens en général dans la maison. Les gens de louer une maison normalement seulement besoin d'une assurance contenu, comme le véritable propriétaire de l'immeuble sera normalement avoir une politique qui recouvre la structure. Contenu d'assurance s'applique à tous les jours des choses comme les meubles, les appareils électriques, livres, CD, bijoux, vêtements, etc. Elle protège en général contre le vol ou les dommages causés par le vol, incendie, inondation et, dans certains cas de dommages accidentels, matériels - bien qu'il pourrait être utile de vérifier pour voir si cela est inclus ou en option.

Il est donc possible d'obtenir un accord au Royaume-Uni d'assurance habitation qui couvre les besoins de pratiquement tous les foyers - et il pourrait être important d'examiner la politique extras et les exclusions de vérifier que vous êtes pleinement conscient de ce qui est et n'est pas couvert dans certaines circonstances.

cet article est traduisé en francais
l'origine de cet article (en anglai): http://ezinearticles.com/?The-Elements-of-a-Typical-Home-Insurance-Deal&id=2540021