Vous pouvez compter sur Elle

Combien d'autres étrangers auraient-ils confiance à maintenir leurs épargnes, et remettre l'argent et des fonds supplémentaires Retour à eux à tout moment dans le temps? Ce qui rend les banques en toute sécurité, et comment nous savons qu'ils sont?

Eh bien, la première indication que vous êtes de l'argent dans un endroit sûr que la plaque qui vous accueille à la porte - FDIC. Cette agence fédérale des États-Unis, la Federal Deposit Insurance Corporation, protège généralement jusqu'à 100.000 $ de votre dépôt de fonds de la perte. Créé dans les années 1930, la FDIC est devenu un moyen de réduire les pistes sur les banques qui ont eu lieu directement après la Grande Dépression. En 1934, avec l'ouverture et le soutien de la Banque législation FDIC va avaient été réduits de près de 4000.

En plus de la protection de la FDIC, les banques aussi payer pour l'assurance bancaires complémentaires de la part des transporteurs privés. Cette assurance est mis en place pour protéger les fonds des investisseurs contre le vandalisme et les vols de banque.

Les banques offrent une variété d'options à leurs clients, beaucoup d'entre eux une évolution de la vérification traditionnelle et compte d'épargne opération. Si un compte courant est toujours la plus connue et la plus caractéristique commune bancaires, il existe maintenant une variété de choix de vérification compte - certains, connu sous le nom afin de négocier le retrait (NOW) représente, en fait payer des intérêts sur le solde. Outre le compte d'épargne, les banques proposent des prêts aussi maintenant, certificats de dépôt, et les comptes du marché monétaire. Certains IRA offre et les comptes d'épargne-études.

Avec un compte d'épargne classique, vous êtes en mesure de déposer et retirer pratiquement à volonté, sans dépôt ni solde minimum requis. Pour cela, vous gagner un peu d'intérêt - actuellement au plus bas de tous les temps gamme de 0,6 à 2 pour cent.

Un compte du marché monétaire offre l'immédiateté et la commodité d'un compte courant traditionnelle avec l'avantage portant intérêt d'un compte d'épargne. Il existe certaines limitations toutefois. En général, vous pouvez écrire juste un peu de contrôles par mois - à certaines banques aussi peu que trois. Vous êtes aussi limité à quelques retraits peu plus ainsi. Vous serez également tenu à un minimum en cours d'exécution équilibre, bien que le marché monétaire en compte presque toujours paie plus d'intérêt qu'un compte d'épargne classique.

Un certificat de dépôt est un compte bancaire achetés en un montant spécifique pour une période de temps déterminée. Les banques offrent traditionnellement une variété de périodes de temps pour les échéances certificat - entre 30 jours et 15 mois. Le plus le temps de maturation plus le taux d'intérêt payé. Pour la durée du certificat, toutefois, vous n'êtes pas en mesure de retirer tous les fonds.

comptes de retraite individuels (IRA) et les comptes d'épargne-études sont conçus pour accumuler une quantité importante sur une période longue dans un but précis, l'IRA à la retraite, d'épargne-études compte pour l'enseignement collégial. Ils offrent généralement le plus haut taux d'intérêt, mais aussi fournir des lourdes sanctions financières pour le retrait anticipé à l'exception des situations de détresse d'urgence.

Avec autant d'options que sont offerts par les banques d'aujourd'hui, et les protections établies par la FDIC, vous pouvez bien sur votre banque locale.

cet article est traduisé en francais
l'origine de cet article (en anglai): http://ezinearticles.com/?You-Can-Bank-on-It&id=77892