un établissement bancaire Guide de la mer

Les activités bancaires offshore a souvent été associée à l'économie souterraine et la criminalité organisée, via l'évasion fiscale et le blanchiment d'argent, mais, juridiquement, les activités bancaires offshore n'empêche pas les actifs d'être soumis à l'impôt sur le revenu des particuliers sur les intérêts. Sauf pour certaines personnes qui satisfont aux exigences assez complexe, l'impôt sur le revenu de la plupart des pays ne fait aucune distinction entre les intérêts perçus dans les banques locales et ceux obtenus à l'étranger. Les personnes soumises à l'impôt sur le revenu des États-Unis, par exemple, sont tenus de déclarer, sous peine de parjure, tous les comptes bancaires à l'étranger - qui peuvent ou peuvent ne pas être des comptes bancaires numérotés - qu'ils peuvent avoir. Bien que les banques offshore peuvent décider de ne pas déclarer des revenus aux autorités fiscales d'autres, et n'ont aucune obligation légale de le faire car ils sont protégés par le secret bancaire, cela ne rend pas la non-déclaration des revenus par le contribuable ou l'évasion l'impôt sur le revenu que juridique. Après Septembre 11, 2001, il ya eu de nombreux appels à une régulation plus sur les finances internationales, en particulier concernant les banques offshore, les paradis fiscaux et les chambres de compensation telles que Clearstream, basée au Luxembourg, étant accusé d'être un carrefour de flux importants d'argent illégaux.

Une banque offshore est une banque située en dehors du pays de résidence du déposant, généralement dans un pays à faible fiscalité (ou des paradis fiscaux) qui procure des avantages financiers et juridiques. Ces avantages comprennent généralement tout ou partie de:

* Forte de confidentialité

* Moins réglementation restrictive juridiques

* Peu ou pas d'imposition (à savoir les paradis fiscaux)

* Un accès facile à des dépôts (au moins en termes de réglementation)

* Protection contre l'instabilité politique ou financière locale

Bien que le terme provient d'îles de la Manche "offshore" de Grande-Bretagne, et la plupart des banques offshore sont situés dans des pays insulaires à ce jour, le terme est utilisé au sens figuré pour désigner de telles banques indépendamment de l'emplacement (Suisse, Luxembourg et Andorre en particulier, sont sans littoral ).

Quel type de services sont disponibles auprès des banques offshore? La même chose que les services d'une banque de la rue haute, plus le style extrêmement confidentiels suisse des comptes numérotés. Beaucoup de banques offshore répertoriés sur ce site sont respectés de crédit AA évalué banques internationales, que tout le monde a entendu parler auparavant. Ils ont simplement mis en place une division offshore ou la branche de division dans un paradis fiscal pour attirer une part énorme du commerce international, et offre presque les mêmes services que les banques domestiques. Telles que les suivantes:

* Compte personnel et d'entreprise actuelle / contrôle

* Personnels et comptes d'épargne d'entreprise

* Installations Secure Services bancaires par Internet

* Anonyme comptes numérotés (extrêmement confidentielles)

* Débit et cartes de guichet automatique, qui sont acceptés au niveau mondial

* Les cartes de crédit

prêts *

* Prêts hypothécaires

Aller en mer en termes simples les moyens de placer votre épargne, les investissements, les actifs ou des préoccupations d'affaires en dehors de votre pays d'origine, dans l'un des nombreux paradis fiscaux. Un paradis fiscal est un pays qui a des avantages fiscaux très favorables, ce qui signifie que les bénéfices de votre épargne, les investissements, les actifs ou les entreprises peuvent se développer sans presque aucune imposition. Bien que la fiscalité n'est qu'un des raisons pour lesquelles de nombreuses personnes décident d'aller à l'étranger.

Intimité

Afin de protéger la libre circulation de vos informations personnelles et les relations. Une entité offshore n'a aucune obligation de divulguer vos informations personnelles ou d'affaires, vous offrant une grande intimité et confidentialité. En termes généraux, vos informations personnelles ne seront pas divulguées à quelque organe directeur ou de la taxe d'autorité que si des preuves appropriées peut être établi pour prouver que vous avez été impliqué dans des activités criminelles, telles que le blanchiment d'argent ou le trafic de drogue.

confidentialité des données financières est devenue une chose du passé. Presque toutes les transactions effectuées à un guichet automatique bancaire ou, par la loi, doivent être enregistrées et déposées. organismes de crédit à la consommation des bases de données complète des informations sensibles qui sont utilisés et partagés par d'autres organisations et organismes. collectionneurs Asset régulièrement de la publicité de leur capacité à localiser les comptes bancaires, comptes de courtage, et de l'immobilier et les fonds d'affaires. Si les collectionneurs d'actifs trouver une fortune considérable, la personne physique ou morale devient une cible facile pour un procès.

Si des mesures éthiques et juridiques sont prises pour assurer la confidentialité, des informations sensibles et confidentielles pourrait facilement dans de mauvaises mains. Placer vos actifs, les investissements, la banque d'épargne et comptes de courtage offshore les garder hors de l'écran radar du collecteur actif. organismes de crédit à la consommation et les ministères n'ont pas accès aux dossiers de compte à l'étranger ou des transactions. biens domestiques peuvent être détenus au nom d'une société étrangère (CIB) ou de confiance. Ceci assure que les collectionneurs et les organismes actifs ne peut pas le localiser. En tirant parti de ces méthodes d'un individu ou une société devient une cible plus petite et la probabilité d'être poursuivi en justice est réduit. Utilisant des outils de l'étranger pour protéger la vie privée peut faire la différence entre le maintien et la perte de ce qui vous est dû.

Efficacité fiscale

Comme indiqué ci-dessus, les bénéfices de votre épargne, les investissements, les actifs ou les entreprises peuvent se développer presque exempt de toute forme de taxation. Cela ne signifie pas l'évasion fiscale, cela signifie simplement tout vos actifs détenus à l'étranger, ils bénéficieront d'avantages fiscaux très favorables. Il y aura de nombreux toutefois être un passif d'impôt quand on regarde le potentiel de rapatrier vos biens à votre pays d'origine. Cela dépendra de votre nationalité et votre pays de résidence au moment du rapatriement.

Protection des actifs

Il existe de nombreuses méthodes pour protéger vos biens grâce à une structure offshore, sous la forme d'un produit d'investissement, une IBC (International Business Company) ou d'une fiducie à l'étranger, ou même un simple compte bancaire offshore. Ceux-ci seront de protéger vos actifs à partir de:

* Protection de la bureaucratie envahissante

* Protection contre les poursuites

* Protégez vos actifs de saisie

La forme la plus simple de protection à l'étranger est la nature des règles de confidentialité à l'étranger. Ce qui n'est pas connue ne peut pas être attaqué. La forme de base de la vie privée offshore combiné avec un BAC ou d'affectation spéciale est un moyen très sûr de protéger juridiquement de vos actifs des regards indiscrets.

Les poursuites sont déposées chaque semaine. Les ex-conjoints, ex-partenaires d'affaires, des employés mécontents ou des avocats prédateurs peut intenter une action s'ils croient un défendeur éventuel est une cible attrayante. Perdre un tel procès pourrait causer toute une vie d'épargne, de placements et de participations immobilières à perdre. À la lumière de cela, placer des actifs à l'étranger est un moyen judicieux et efficace de protection contre les poursuites frivoles.

Une fois vos actifs détenus à l'étranger, ils sont inaccessibles par les tribunaux nationaux. Dans le cas d'un procès, un défendeur peut être contraint de renoncer à des actifs nationaux, mais actifs à l'étranger resteront intacts. Offshore tribunaux ne reconnaissent pas ou procéder à des arrêts internes. Cela garantit que les actifs transférés à l'étranger restera confidentielle, sécurisée, et de façon permanente dans les mains de leurs propriétaires légitimes. Déménagement actifs à l'étranger permettra de créer la paix d'esprit que ce qui est à toi sera toujours la vôtre.

Avantages de la réglementation

Les réglementations en vigueur dans des pays à fiscalité plus élevée, sont là pour protéger les investisseurs, et à juste titre. Toutefois, en raison de la nature très stricte de ces règlements, les gestionnaires de fonds estiment que si elles portent une camisole de force financière. Il est difficile pour eux de rivaliser avec les rendements de leurs partenaires zone off-shore qui aiment une réglementation moins restrictive. Beaucoup de juridictions offshore ont une grande maturité des systèmes de réglementation en place, souvent basés sur ceux qui sont présents dans les États-Unis ou le Royaume-Uni, mais ils permettent la liberté des gestionnaires de fonds une grande valeur ajoutée pour leurs investisseurs. C'est pourquoi les fonds offshore presque toujours plus performantes que leurs équivalents terrestres. Dans le cadre du règlement pays à forte terre, des règles et une bureaucratie excessives souvent la peste les entreprises nationales et des opérations. De précieuses ressources sont détournées du processus de production afin de surveiller la conformité à la suite des restrictions imposées. Durcissement ce problème est aussi simple que de passer à plus conviviale rives. juridictions offshore sont intentionnellement favorable aux entreprises et ont des règlements qui sont simples, faciles à comprendre et peu coûteux de se conformer. Déménagement d'une entreprise offshore et bénéficiant d'un climat d'affaires plus agréable peut exiger rien de plus que de former une société offshore et le transfert des actifs de la société nationale à celle étrangère.

C'est tout ce légal?

Faites-vous confiance à votre banque actuelle ou le prestataire d'investissement? Il ya des chances qu'ils ont eux aussi une opération offshore, la plupart des grandes banques du monde et les sociétés d'investissement ont un présent à l'étranger. Croyez-vous sincèrement croire qu'un triple A crédité noté société d'investissement ou la banque serait exploitée à des activités illégales? Des sociétés comme Merrill Lynch, HSBC, ING Barings, UBS, Barclays, la banque Deustche, ABN Amro ont tous des activités offshore. Ce n'est pas l'industrie offshore elle-même qui est illégal, ce n'est que les activités détournés de certaines personnes qui peuvent donner à l'industrie offshore d'une mauvaise réputation. Il est vrai aussi que la diligence raisonnable, et les contrôles effectués par le blanchiment d'argent de sociétés offshore est en augmentation, surtout après les 911 attaques terroristes. Qui garantira qu'il devient difficile pour les criminels d'abuser de l'industrie offshore.

cet article est traduisé en francais
l'origine de cet article (en anglai): http://ezinearticles.com/?A-Guide-to-Offshore-Banking&id=298627