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mercredi 26 mai 2010

Offshore Banking - Avez-vous vraiment besoin d'une banque Introduction service pour ouvrir un compte offshore?

Si vous recherchez sur Google, "introduction bancaire" sont devenus tout à fait une industrie de nos jours. Dr WG Hill, un célèbre gourou offshore dans les années 1980, une fois écrit ironiquement à propos de cette qu '«il serait heureux de vendre des introductions à Sears et Roebuck. Pour nos lecteurs britanniques, qui pourraient être plus comme offrant de vendre les introductions aux marques et aux Sparks.

Le point, bien sûr, est que, en théorie - à ce jour - il vous suffit de marcher dans une banque, ou même communiquer avec eux sur Internet et ouvrez votre compte directement. Pas besoin de payer les honoraires de consultation »aux intermédiaires.

La réalité de nos jours, cependant, est que l'ouverture réelle des comptes privés tout en marchant dans la rue (ou de l'Internet) est devenu très difficile. Les banques sont en cours d'exécution peur des gouvernements et des régulateurs. On estime que l'ouverture d'un compte bancaire offshore nécessite au moins cinq heures de temps un employé senior du côté de la banque. Time is money, et quand il s'agit de fonctionnaires de la Banque hautement rémunérés dans des juridictions offshore, d'autant plus! Ainsi, les banques ne prennent plus au sérieux les demandes et se sentent plus à l'aise avec une introduction d'un professionnel qui est connu d'eux - par exemple un avocat, comptable ou agent de la création d'entreprises.

Les banques en particulier, comme ces introductions, car alors, si quelque chose va mal - par exemple si le client se révèle être un criminel - la banque peut refiler la responsabilité du professionnel qui a fait l'introduction. C'est ce qu'on appelle «Couvre-toi» ou CYA à court, et est une motivation importante derrière KYC ou «Know Your Customer» politiques.

Bien entendu, les professionnels ne travaillent pas gratuitement - surtout quand on sait qu'elles prennent ce genre de risque. C'est pourquoi les services de l'introduction de la Banque de commande des honoraires élevés ces jours-ci, surtout lorsqu'ils sont pris isolément.

Probablement le plus grand avantage de passer par un intermédiaire financier est bien l'aspect de gagner du temps. Le temps c'est de l'argent. Les professionnels sont déjà familiarisés avec la façon dont les banques de travail - non seulement les règles écrites, mais les non écrite aussi. Vous pouvez demander à un intermédiaire questions théoriques que vous pourriez bien ne veux pas demander à un banquier inconnu directement de peur que le banquier pourrait être obligé de déposer un rapport d'activités suspectes. L'intermédiaire est votre confident personnel.

Il ya, bien sûr, les intermédiaires de bons et de mauvais. Un avantage de passer par un bon consultant de renom, c'est qu'ils ont aussi fait preuve de diligence due sur les premières banques. Pour vous donner un exemple, je n'ai jamais recommander une banque à un client si je n'ai pas siégé dans les bureaux de la banque, a parlé à la direction il ya, a étudié leur rapport annuel en profondeur, et utilisé mon pressentiment de les tester. Heureusement, après tant d'années de vol dans le monde entier fréquentent les banques, mon sentiment est assez bien aiguisé.

Mais l'essentiel est que vous n'avez pas besoin d'intermédiaire pour ouvrir un compte. Vous pouvez prendre directement contact avec certaines banques en précisant que vous souhaitez mettre en place un compte et poser des questions sur les bons formulaires et les procédures. Soyez prêt, toutefois, pour certains allées et venues. Si c'est votre première fois l'ouverture d'un compte offshore vous pourriez être surpris quelques-uns des documents de la demande de la banque de vous!

Comment un expert bancaire offshore peut vous aider

Un intermédiaire de bon professionnel examinera vos besoins, de recommander la banque la plus appropriée pour vous, vous aider à élaborer le dossier complet de la documentation requise, puis vous présenter à la banque. L'introduction comprendra soit mise en place d'une rencontre personnelle, ou d'organiser le processus de l'ensemble du compte d'ouverture par e-mail et courrier. Toutes les informations seront tenues dans la plus stricte confidentialité et seront détruits une fois que le compte est ouvert. Toujours poser des questions sur les aspects de sécurité si vous envisagez de faire usage d'un tel service.

Les frais bancaires sont généralement introduction en supposant cité à vos besoins sont normaux. Votre consultant choisi devra cependant vous faire part de toutes les dépenses hors-poche, il doit engager en votre nom. Des exemples typiques sont de notaire et frais d'apostille, des copies certifiées, frais de messagerie express et ainsi de suite. Ces frais le cas échéant doivent être notifiés et convenue à l'avance.

Les banques ont aussi généralement des frais pour leurs services. Certains frais d'ouverture de compte, d'autres pas. Certains frais pour les services bancaires en ligne, d'autres pas. Toutes les banques font les frais de délivrance des cartes en plastique, pour l'envoi de documents par courrier recommandé ou courrier etc, et aussi la plupart des frais pour clôture de compte. Ces coûts sont bien sûr également la responsabilité du client et doivent être payées à l'avance ou peut être déduit du compte une fois qu'il est ouvert, selon la politique de chaque banque.

cet article est traduisé en francais
l'origine de cet article (en anglai): http://ezinearticles.com/?Offshore-Banking---Do-You-Really-Need-a-Bank-Introduction-Service-to-Open-an-Offshore-Account?&id=1637352

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