Secret compte bancaire offshore - Il est possible?

Secret des comptes bancaires offshore sont dans la légende. Cet article vise à démystifier certains des mythes sur les activités bancaires offshore secrets en énonçant ce qui est et n'est pas possible.

1) Il est impossible d'ouvrir un compte bancaire offshore sans avoir d'abord vous identifier en quelque sorte. Cela signifie l'envoi d'une copie notariée de votre compte bancaire numéro de passeport / à la banque ou intermédiaire.

2) La plupart des banques offshore exigera aussi une référence d'une banque à la maison.

3) Si vous ouvrez un compte offshore dans le nom de votre société offshore, vous avez encore besoin de fournir tous les documents de formation, ainsi que le nom et l'adresse d'une personne réelle. Aucune banque ne vous laissera une entité sans visage ouvrir un compte sans l'immobilisant au sol à une personne réelle.

Alors, comment est-il secret?

Eh bien, le raisonnement derrière tout cela, c'est que si vous ouvrez un compte offshore, la banque peut vous laisser passer un «numéro» plutôt qu'un nom. Cette soi-disant «compte numéroté» vous permet d'envoyer les virements télégraphiques sans tiers savoir qui vous êtes. Un compte au nom d'une compagnie va faire une chose semblable, ce qui vous permet d'envoyer et de recevoir des paiements presque anonyme, car le nom de la société plutôt la vôtre sera affiché sur toutes les transactions.

Le problème est que cela ne vous protéger contre les demandes de renseignements du gouvernement. Si, par exemple une autorité gouvernementale vous soupçonne d'avoir un compte non déclaré en mer, que vous êtes caché l'argent de votre conjoint ou exerçant des activités amusantes, ils peuvent aller à la campagne ou de la banque en question et demander vos coordonnées. Alors que certains pays se rejettent la majorité de ces autres demandes sont plus souples.

La Suisse et les îles Caïmans sont deux en particulier qui coopèrent avec les autorités américaines et l'Union européenne. Bien que les deux ont de fortes lois sur le secret bancaire sur le papier, ce ne sont pas si étroitement suivie dans la pratique. Banques suisses UBS et Credit Suisse ont fait les manchettes récemment sur les enquêtes de l'IRS en US tenue des comptes offshore.

La vérité est, si vous voulez vraiment un compte secret, vous devrez peut-être regarder plus loin que «les paradis fiscaux traditionnels. Cela signifie que les juridictions sans accords d'échange d'informations fiscales ou d'autres liens vers des pays à fiscalité élevée.

Une autre option est une solution de rechange à l'aide des banques étrangères en compte. Cela pourrait être (par exemple) l'envoi de votre fonds à une société de fiducie qui ouvre alors un compte en banque pour vous en leur nom. Bien que ce soit également pas à 100% à toute épreuve, elle offre un autre niveau de la vie privée de la même manière qu'une société offshore protéger votre identité.

option que vous choisissez de prendre, il vaut mieux suivre quelques règles d'or de la vie privée:

1) Limiter le nombre de personnes qui connaissent le compte bancaire offshore à aussi peu qu'il est humainement possible.
2) Fonds du compte avec un chèque ou un virement bancaire international, plutôt que par le fil de votre banque.
3) Ne jamais envoyer des fonds directement à la maison sur le compte offshore.

cet article est traduisé en francais
l'origine de cet article (en anglai): http://ezinearticles.com/?Secret-Offshore-Bank-Account---Is-it-Possible?&id=2008464