Comment obtenir votre compte bancaire offshore fermée

C'est une chose d'avoir un compte bancaire offshore dans le pays un paradis fiscal, mais est tout à fait autre chose que de le garder ouvert. Beaucoup ne savent pas les tenants et les aboutissants de la banque offshore et finissons par avoir leur compte bancaire fermé pour diverses raisons que nous discuterons alors j'espère que cela ne vous arrive.

Blanchiment d'argent - C'est l'une des principales raisons de la fermeture du compte offshore. Le GAFI, Groupe d'action financière, établit les règles et les pratiques que toutes les banques dans une juridiction doivent se conformer. Ce que beaucoup de gens ne réalisent pas, c'est que quelque chose appelé "Money In, l'argent est considéré comme le blanchiment d'argent. Si l'on devait ouvrir un nouveau compte bancaire et de fonds sur le compte d'un transfert de fil pour dire $ 475,000 sur un mardi et retirer du compte-dire 450.000 dollars, le jeudi de la même semaine ce serait regardé comme le blanchiment d'argent. Maintenant, si vous avez un compte avec la banque pour une période de temps, disons six mois ou plus sans problèmes et vous disons vente d'une maison et acheter un autre de la même semaine et en informer la banque, ils permettront probablement la transaction à passer à travers sans exiger les documents. Bien sûr, cela suppose que vous les communiquer avant tout de cet argent a été envoyé. Si vous êtes un nouveau compte et c'est ainsi que vous allez être l'ouverture de votre relation avec la banque, vous devez planifier le sortant ne soit pas envoyé et le compte bancaire fermé.

Est-ce que la banque de fermer le compte et bloquer les fonds? Très peu probable, il est plus facile pour eux de refuser ou de retourner le fil entrant, ne pas envoyer le fil sortant et puis fermer le compte ou vous donner un chèque bancaire pour les fonds. Verrouillage de votre compte est une affaire beaucoup plus grave et nécessite plus qu'un prix en argent à la transaction. Que cette personne aurait dû le faire est notifié à la banque sur le fil entrant offrant toute la documentation dont ils ont besoin avant le fil a été envoyé. Suivant après que l'argent a été reçue, vous devez retirer les fonds en petites quantités lentement avec des fils sortant de peut-être $ 65,000 par semaine pendant plusieurs semaines jusqu'à ce que vous avez atteint votre montant. venir de l'argent Si il n'y a pas plus dans le compte, c'est bien sûr va causer davantage de suspicion que si le compte était de recevoir, même de modestes quantités d'argent chaque semaine.

Regardons ce un criminel cherche à le faire afin que nous puissions mieux comprendre comment les banques examiner les transactions. Disons que vous avez été un opérateur de la fraude la vente de titres non-existant. Vous avez un meunier qui achète 350.000 dollars la valeur de votre stock sans valeur. Il est l'envoi de votre compte bancaire des fonds. Vous voulez recevoir ces fonds et de les sortir de la banque réceptrice aussi vite que vous au cas où votre victime se retrouve soudainement à puce et invite les autorités qui peuvent essayer d'obtenir de la banque de détenir les fonds. Que ce soit ou non cette mise en suspens qui se passerait dépend de la juridiction. Au Panama, une telle emprise serait extrêmement difficile et probablement prendre des mois. Dans d'autres pays offshore ou non la banque peut coopérer depuis la lois sur le secret bancaire sont extrêmement faibles dans de nombreux dits territoires offshore. Eh bien, le fraudeur ne va pas prendre de risques, il veut que cet argent soit reçu et puis tournez à droite sur la porte à une autre banque dans un autre pays à un autre nom de l'entreprise. Donc, si les autorités se poursuivaient les fonds alloués à un autre pays cela nécessiterait beaucoup de temps et d'être capable de garder intact le sentier devient beaucoup plus difficile. Bien sûr, l'artiste fraude à déplacer l'argent de la deuxième banque aussi vite qu'il le peut, puis dans une troisième banque dans un autre pays avec encore une autre identité de l'entreprise.

Finalement, quand le voleur se sent qu'il est sûr qu'il aura l'argent converti en espèces, généralement en se présentant et en faisant un de retirer des espèces. Une autre option serait d'acheter des valeurs mobilières et avoir en sa possession des titres physiques. Parfois, le voleur peut utiliser l'argent pour acheter des pierres précieuses, des pièces rares, bijoux, art, etc, qui peuvent être déplacés sur les frontières sans qu'il soit nécessaire de le déclarer et ils devront déclarer les instruments négociables. Ils pourraient même tenter de prendre l'argent des distributeurs automatiques de billets en espèces au fil du temps. Les voleurs sont souvent de bons à ce et les banques le savent et sont formés pour détecter une telle activité. Le problème, c'est les filtres utilisés pour capturer ces criminels sont souvent la cause des difficultés pour les gens ordinaires juste essayer d'effectuer des transactions bancaires courantes sans causer de tort à personne. Bien sûr, on pourrait dire que le système est actuellement ne fonctionne pas en ce qui concerne, mais en dépit de cela, nous devons tous apprendre à travailler dans les lignes directrices.

Le but de cet article est de vous montrer comment la banque se penche sur cette affaire afin que vous puissiez éviter de telles pratiques afin de préserver votre relation avec la banque.

Les virements bancaires vers et en provenance des pays Salut à risque ou sur la liste noire est une autre façon d'avoir votre compte est fermé. Certains de ces pays sont ceux où il ya beaucoup de terrorisme, la guerre ou la source de beaucoup de fraudes, comme le Nigeria. La liste n'est pas statique et peut changer fréquemment.

l'acceptation de chèques qui vont revenir en disant insuffisance de fonds ou un compte fermé est une autre excellente façon d'avoir fermé votre compte.

Ayant fils retourné pour une raison quelconque, à plusieurs reprises également obtenir un compte fermé.

Essayez de faire connaissance avec votre gestionnaire de compte ou directeur de succursale à la Banque. Toujours les informer de toutes les transactions importantes avant qu'ils ne surviennent et se préparer à offrir la banque toute la documentation requise. Ne mentez jamais à la banque à rien et s'assurer que la banque ne peut vous atteindre rapidement et facilement donc si il ya des questions qu'ils peuvent recevoir une réponse rapidement.

cet article est traduisé en francais
l'origine de cet article (en anglai): http://ezinearticles.com/?How-to-Get-Your-Offshore-Bank-Account-Closed&id=334741