7 choses que vous devez savoir avant d'ouvrir un compte bancaire offshore

Il ya certaines choses que vous devez savoir avant d'ouvrir un compte bancaire offshore - ce qui peut vous faire économiser beaucoup de temps et de frustration. Les 7 faits suivants au sujet des services bancaires offshore un aperçu utile et un bon point de départ du processus.

1. Les avantages les plus importants d'un compte offshore

WG Hill, l'auteur de la PT de métro classique (le touriste perpétuel), a été cité comme disant: «Prenez-vous l'argent du pays, avant votre pays reçoit l'argent sur vous!" Et cette frappe au cœur de ce que les activités bancaires offshore est d'environ. Vous donner un exemple. Disons que vous devez une facture d'impôt que vous contestez. Maintenant, dans la plupart des démocraties occidentales modernes, c'est une question simple pour le gouvernement de saisir les fonds de votre compte interne. Un jour, vous avez 10,000 $ là-dedans - et le lendemain, vous n'avez pas. Et ces nations aussi amener les banques à faire leur prélèvent des impôts pour eux. Cela se fait par la pratique de la déduction automatique de retenue de l'impôt sur les intérêts courus. De cette façon, vos banques canadiennes sont des agents fiscaux et de mettre les intérêts du gouvernement au-dessus de votre propre - le client.

Ouverture d'un compte bancaire offshore pour vos fonds à l'abri du danger. Si vous aviez $ 10,000 sur un compte offshore, votre gouvernement ne pouvait pas détourner automatiquement. Et si vous êtes bancaire dans un endroit où il n'y a pas d'impôt perçu sur les intérêts, vos fonds sont de plus en plus vite - sans aucune retenue à la source appliqué à la source. Un compte bancaire offshore vous donne également plus d'intimité financière - quelque chose de très en demande dans ce monde de plus en plus réglementé. Ensuite, il ya de la souplesse qui vient d'avoir plus d'un compte bancaire - en plus d'un pays. Cette stratégie vous permet de couvrir vos paris et de garder votre argent dans des endroits dispersés.

2. Choisissez judicieusement votre juridiction

Pas tous les territoires (pays) sont égaux. Chaque banque est régie par les lois du pays où elle est autorisée à exploiter po Elle est également régie par une pléthore de règlements applicables à l'échelle internationale de surveillance financière. Alors que certains paradis fiscaux à l'étranger semblent typiques idéal juridictions bancaires, la vérité est que, souvent, ils ne sont pas - précisément parce qu'ils ont été, ou sont en cours, visant en quelque sorte par les lois anti-blanchiment d'argent ou d'autres restrictions financières sur la façon dont ils mènent d'affaires. Vous ne voulez pas finir au milieu d'un tel conflit financier.

Un autre facteur à prendre en considération est la zone géographique dans laquelle la banque opère et l'existence des traités partage de l'information ou de la taxe de collecte des accords entre les pays dans ce domaine. Lorsque vous vivez actuellement dans le monde impacts sur l'endroit où vous pouvez banque offshore. Pour souvenir, offshore signifie simplement ailleurs que là où vous résidez actuellement.

3. La vérité sur la vie privée et l'anonymat

bancaire suisse a toujours été présenté comme le summum du secret bancaire, et qui détient en grande partie vrai - même si elles subissent des pressions croissantes pour se conformer aux normes internationales. Les Suisses, cependant, ont tout intérêt à maintenir leur USP (Unique Selling Proposition), qu'ils fournissent la banque la plus sûre et privés dans le monde. Mais la vie privée dans une banque offshore est conditionnelle. La plupart des banques offshore seront couverts par des mesures de protection vie privée, qui pourrait inclure des choses comme étant une infraction pénale pour un employé de banque de divulguer les détails de la situation financière de n'importe quel client. Cependant, ces lois peuvent généralement être violée par la présentation d'une ordonnance du tribunal rendue sur la base de l'activité criminelle présumée.

C'est très bien pour ceux d'entre nous qui ne sont pas des criminels, et des moyens habituellement notre vie privée est assez bien assurée. Le problème est dans la définition du mot «crime». Il est bien connu que certaines juridictions bancaires ont cédé à la pression pour inclure l'évasion fiscale comme une infraction pénale - qui signifie que votre information de compte peuvent être communiqués en vertu de cette affirmation si une partie d'une ordonnance d'un tribunal d'un autre pays. Ainsi, vous pouvez aussi bien accepter le fait que vraiment l'épreuve des balles de banque privée est difficile à trouver - et bancaires anonymes est une chose du passé.

4. L'impact de KYC et du GAFI

Les activités bancaires offshore est devenu beaucoup plus restrictives depuis 9 / 11 - comme les États-Unis applique des règlements stricts visant à lutter contre le blanchiment d'argent ce qu'elle termes. Cette approche signifie que les droites fourre-up, les honnêtes gens se trouvent obligés de sauter à travers des cerceaux juste pour commencer. Malheureusement, il semble y avoir aucune fin en vue à ce processus - alors tout ce que vous pouvez faire est de serrer les dents et continuer.

Lorsque vous appliquez d'abord ouvrir un compte bancaire offshore vous vous sentirez immédiatement l'impact de KYC (connaître votre client) règlements. Les banques ont une façon de rendre ce son obligation comme si son dans votre meilleur intérêt, mais c'est juste les essayer d'adoucir une pilule amère. En effet, la banque voudra savoir beaucoup plus sur vous que ce qu'ils auraient il ya quelques années. Ils ne veulent pas seulement à la vue de votre pièce d'identité valide, une preuve d'adresse et les entreprises, les services bancaires ou des références personnelles, mais ils veulent aussi savoir ce que vous faites et ce type d'activité compte de s'attendre.

5. Ce que vous devez ouvrir un compte offshore

Ouverture d'un compte bancaire offshore ne doivent pas être traumatique - si vous savez à quoi vous attendre et ce que vous êtes dedans pour. Vous devez examiner soigneusement vos besoins bancaires. Voulez-vous un compte personnel ou d'entreprise? Dans la plupart des cas, un compte personnel est suffisant - et est généralement plus facile à ouvrir. Certaines banques offshore ne ouvrir des comptes d'entreprise en personne - pas sur Internet ou par courrier.

Bien sûr, vous aurez besoin d'avoir un passeport valide, et aura pour le faire certifié par un notaire public (que vous trouverez généralement dans les grands cabinets d'avocats). Ce processus consiste à faire un rendez-vous avec le notaire et l'avoir vue, votre passeport, puis faire une copie et d'ajouter son sceau de notaire et la signature, en précisant qu'il a personnellement consulté votre passeport. Vous aurez aussi besoin d'une ou deux factures de services publics comme preuve de résidence.

Les bonnes nouvelles sont, une fois que vous avez passé par l'usine et l'ouverture de votre compte, vous trouverez la banque (comme toute entreprise désireuse de faire un profit) voudront conserver votre entreprise et vous rendre heureux! Une bonne relation bancaire est comme de l'or - pour s'accrocher à elle.

6. Les faits sur les cartes de crédit offshore

La plupart des banques offshore volontiers de vous offrir une carte de débit - vous le savez, une carte ATM plaine comme vous avez de votre banque domestique. Ce sont habituellement des Cirrus et Maestro marque, bien que dans les pays euro Visa Electron est très populaire. Or, tandis que ces cartes sont très utiles, la fonction principale (lorsqu'ils sont émis par une banque offshore) est de retirer de l'argent à des guichets automatiques.

C'est là que le désir et la nécessité d'une carte de crédit à part entière entre en jeu. Toutefois, en raison des règles fixées par Visa et MasterCard International - ces cartes ne sont généralement disponibles pour les résidents dans le pays de la banque opère à partir. Ainsi, par exemple, si vous avez un compte bancaire dans une juridiction offshore, leur carte Visa ne peuvent être offerts aux résidents locaux - vous pas.

Une bonne alternative est une carte Visa ou carte de débit MasterCard - qui est directement lié à votre compte bancaire offshore. Lorsque vous dépensez de l'argent à l'aide, les fonds sont immédiatement retirés de votre compte courant. Vous ne pouvez pas obtenir un crédit avec cette carte, mais vous obtenez la pleine fonctionnalité Visa et MasterCard en voyage à l'étranger - hôtel comme check-ins, etc réservations aériennes Ces types de cartes ne sont pas facilement accessibles au large des côtes, mais une question de quelques grandes banques offshore eux à leurs clients internationaux.

7. Les avantages des comptes en diverses monnaies

Un des avantages de la banque à l'étranger est la disponibilité des comptes multi-devises - où vous pouvez ouvrir plusieurs comptes à la même banque, chaque libellés dans une devise différente. Maintenant, pourquoi voudriez-vous faire? La réponse est simple - pour la couverture. Dans ce monde instable monnaies sont toujours changeant la valeur. Et comme j'écris ces lignes, l'USD est réputée être la position à la baisse de la valeur au fil du temps.

La plupart des banques offshore qui offrent des comptes en devises multiples vous permettra de transférer des fonds assez facilement entre eux, au fur et quand bon vous semblera. Donc si vous avez une quantité importante de fonds en dépôt, puis de répartir vos risques de trésorerie en tenant monnaies différentes est une décision financière saine - un fait beaucoup plus facile en ayant un compte bancaire offshore.

Conclusion

Ouverture d'un compte bancaire offshore pourrait être la meilleure chose que vous jamais faire. Cependant, beaucoup de gens trouvent le processus intimidant - notamment parce que ils ont besoin pour surmonter la peur irrationnelle qui en quelque sorte leur argent ne sera pas aussi sûr que la banque à la maison. Bien sûr, la vérité se révèle être le contraire. Si vous banque avec une banque offshore, votre argent est beaucoup plus sûr qu'avant!

cet article est traduisé en francais
l'origine de cet article (en anglai): http://ezinearticles.com/?7-Things-You-Must-Know-Before-Opening-an-Offshore-Bank-Account&id=2484170